1元能洗车、低价充话费……警惕“小便宜”背后的诈骗洗钱套路！(2)

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2024-01-29 16:21:47 北京商报

业内人士指出，慢充电话费是指在手机话费充值过程中，选择较低的充值金额，然后通过多次充值来达到预期的金额。其本身并不违规，但是极易被一些黑色产业利用。

一种可能的情况是，诈骗团伙利用慢充电话费进行诈骗。不法分子以某种方式骗取用户的手机号码和充值金额，然后通过多次慢充话费的方式，将用户的话费转移到自己的账户上。更有甚者，一些黑色产业人员也可能利用慢充电话费来进行洗钱活动，即通过多次慢充话费的方式，将非法资金进行分散和转移，从而隐蔽其非法来源。

此外，犯罪分子还会通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。

事实上，不论是低价购买商品，还是分段充值，不法分子一方面利用了部分消费者“贪便宜享实惠”的心理，另一方面则是钻了一些群众对金融业务操作不熟悉的空子。而类似的套路在临近春节的时点愈发猖獗。

在北京寻真律师事务所律师王德怡看来，为避免银行卡内的信息被不法POS机复制，建议用户尽量使用移动支付，避免因接触到对方POS机而被提前设置好的设备复制了银行卡内的芯片信息。

总结各类套路，万变不离其宗。北京市中闻律师事务所律师李亚表示，过年前是诈骗案件的高发期，社会公众要提高反诈意识，不要与陌生人在网上进行大额的交易；远离脱离正常价值回报和市场规律的服务或产品。

警方同时提醒，消费者一方面要选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障；不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。更重要的是，消费者切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等；保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

(责任编辑：傅鑫)

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