太子集团洗钱案检方公函遭外泄揭开东南亚最大跨境洗钱网络(3)

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2025-11-08 14:47:31 虎嗅APP

太子集团能长期潜伏，源于新加坡家办制度的“监管真空”。业内分析指出，陈志网络将新加坡作为“信誉法域”，以“单一家办”自我定位，并通过多家实体在同一地址注册，打造出“合法外衣”。与此同时，他们将反洗钱和客户尽职调查的核心责任“前移”到银行端，而单一家办若仅管理家族自有资金，可按规定豁免申请资本市场服务牌照。

在外层结构上，再叠加“可变资本公司”、信托与离岸壳公司等多重载体。尽管可变资本公司需遵守新加坡金管局《可变资本公司反洗钱与反恐融资通告》，并委托合格金融机构执行尽调，但多层架构的叠加显著提高了“穿透实控人和资金来源”的难度，从而为“将赃款包装成跨境投资”提供了可操作空间。

这种操作模式与多家媒体所披露的“利用新加坡塑造合法性”的说法相互印证。由此，一个原为财富治理设计的制度，被改造成“合法掩体”。太子集团正是利用这些漏洞，打造出一整套“合法外衣”：以家办为名享税惠、以豪宅和游艇漂白资产、通过慈善合作塑造形象，并借律师函压制媒体，以“责任、传承、可持续”叙事美化形象。

一位金融顾问指出：“越是被信任的市场，洗白越容易，因为没人怀疑。”MAS声明，新加坡不会容忍利用家办制度进行非法活动，“金融诚信是国家立足的核心”。截至2025年，当地家办数量已突破2,000家，但太子集团案揭示——财富涌入的背后，也隐藏着监管与信任的“双重考验”。

太子集团案让全球重新审视：新加坡是否在“金融吸引力”与“风险防控”之间失衡。作为亚洲最受信任的财富与家办中心，这座城市国家如今必须在“吸引优质资本”与“防范灰色资金”之间找到新的平衡。

就在案发前不久，新加坡国家发展部长徐芳达在全球家办峰会上提出，将加快家办审批、优化税惠与监管协作机制，以吸引更多高净值家族落户。然而，太子集团案使这项政策方向迅速面临现实考验。

事实上，新加坡的监管收紧早已启动。自2023年起，金融管理局陆续推出单一家办监管框架、修订税收优惠条款、强化反洗钱要求，并上线银行间信息共享平台COSMIC，识别跨行可疑客户与交易。同一时期，ACRA升级实益所有人登记制度，压缩“壳化家办”的空间。

太子集团案已成为新加坡制度改革的“压力测试”。过去两年，新加坡已接连发生多起重大洗钱案件，均出现家办、离岸公司与奢侈资产被用作资金中转站的模式。在吸引财富与防止滥用之间取得平衡，成为新加坡当前最棘手的课题。金管局正推行“差异化监管”，试图在“开放”与“防控”之间构建更精密的防火墙。

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(责任编辑：zx0001)

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