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男子称工资卡转账额度降到500元 银行反诈措施引争议

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2024-07-13 20:33:44  光明网

近年来,银行为应对日益严峻的反诈骗形势,实施了一系列账户监管新措施,其中包括提取现金超2万需向派出所报备及下调线上交易额度等,这些措施引发了社会广泛关注和讨论。

王女士在网络上分享了自己转账额度突遭降低的经历,这迅速引起了共鸣。不少网友也反映自己近期遭遇了类似的“降额”问题,转账受限成为了热议话题。有的网友透露自己的银行卡使用长达20年,现在却被限额至5000元;有的在支付房租时惊讶地发现每日非柜面支付上限仅为1000元,连基本生活开支都难以满足;还有人表示,交易限额意外帮助自己控制了消费冲动,因为提额需前往银行营业厅,这在一定程度上抑制了购物欲望。

自7月以来,多地多家银行宣布下调部分客户的非柜面交易限额,旨在强化个人银行账户管理,减少客户资金损失风险,并符合监管机构对个人银行账户分类分级管理的规定。银行调整的对象各异,有的针对半年以上无交易记录的I类账户,有的则关注网银限额与实际交易流水差异显著的账户。若客户认为当前限额不够用,可持身份证件和银行卡到银行网点申请调整。

中国银行、华夏银行、江苏银行等多家银行年内已对非柜面渠道支付限额作出调整,强调根据账户使用情况及风险等级动态设定限额,确保账户功能与风险相匹配。银行方面指出,这一系列举措响应了加强电信网络诈骗打击和防范资金被骗的政策要求。

金融专家指出,银行此举主要是出于防范电信诈骗和反洗钱的考虑,通过监测系统自动调整异常账户的转账限额。同时,长期闲置的账户也可能面临限额下调,需到柜台激活才能恢复正常。

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