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有银行转账限额被降到500 业内：易误伤普通用户

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2024-07-15 16:54:13  界面新闻

有银行转账限额被降到500 业内：易误伤

7月14日，"工资卡转账限额被降到500元"成为微博上的热点话题。此前有报道指出，上海的苏先生在未经预先通知的情况下，遭遇工资卡每日转账限额下调至500元的情况。他从银行网点得知，此举旨在保障资金安全及反诈骗，若想恢复原有额度，需前往营业网点办理。近期，苏先生反馈说，虽被告知可尝试通过手机视频申请提升限额，但多次操作未果。最终，在客户经理核实其个人信息后，他的转账限额被临时上调至每日10000元，每年20万元，尽管如此，进一步提额仍需到银行办理。有银行转账限额被降到500 业内：易误伤！

进入7月，多地银行发布通知，宣布降低部分客户的非柜面交易限额，涉及浙江、山东、山西等多个省份。各银行设定的调整标准各异，有的针对开通六个月以上未发生交易的I类账户，有的则是账户网银限额与交易记录严重不符的情况。鞍山银行在7月11日公告中提到，将根据账户使用状况动态调整非柜面渠道的转出限额，涵盖多种非面对面交易方式。

一位反诈骗专业人士向媒体透露，银行此举意在防止电信诈骗等风险，但因银行间风控策略的差异，可能导致部分正常用户的使用受到影响。一家国有银行分行人员指出，有时“一刀切”的做法是出于配合当地公安机关打击网络洗钱和诈骗的需要。监管机构已关注到消费者权益保护的问题，努力平衡风险控制与客户服务，同时，也有人呼吁制定更清晰的限额调整标准以减少客户不满。

对此，光大银行的周茂华建议，客户应支持银行的尽职调查工作，理解风控必要性，而银行在防范风险的同时，也要确保满足客户的正常资金流转需求。另外，北京道誉声誉管理的李利明强调，反诈及反洗钱工作应更加精细化，通过更细致的资金监控和合理的交易问询机制，精准识别风险，以维护金融秩序与安全。

(责任编辑：卢其龙 CN070)
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