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男子称工资卡转账额度降到500元 银行反诈措施引争议(2)

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2024-07-13 20:33:44  光明网

男子称工资卡转账额度降到500元 银行反诈措施引争议

金融专家指出，银行此举主要是出于防范电信诈骗和反洗钱的考虑，通过监测系统自动调整异常账户的转账限额。同时，长期闲置的账户也可能面临限额下调，需到柜台激活才能恢复正常。

银行界内部普遍认为，调整非柜面支付限额是一种风险防控手段，能有效保护频繁进行网络交易或存在可疑交易行为的客户免受损失，同时也降低了银行自身的运营风险。

然而，银行在执行反诈骗措施时，偶尔也会给正常用户带来不便，如未经通知就下调工资卡转账限额等情况频发，引发公众不满。专家批评某些银行的做法过于简单粗暴，忽略了用户体验，建议银行应提升管理精准度，减少“误伤”现象，并提供更便捷的解限流程。

面对如何在反诈骗和提供服务便利间取得平衡的问题，专家建议银行应遵循法律框架，避免对客户提出不合理要求，同时利用科技手段优化模型，精准识别风险，对因误操作受影响的客户提供快速有效的解决方案。此外，呼吁公安机关优化工作机制，确保公民合法权益不受侵害，对账户冻结等行为保持审慎，简化解冻流程，并对不当操作造成的损失给予补偿。

(责任编辑：张蕾)
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