多地村镇银行线上取款难背后股东涉嫌非法集资诈骗(5)

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2022-05-20 13:35:00 金融界

“从当前的银行监管模式角度来看，银行的大股东或实际控制人通过签订‘股权代持协议’等方式规避监管，并超比例、超数量持有股权是产生金融风险的重要原因。”上海赵洪升律师事务所主任赵洪升告诉《国际金融报》记者。

根据天眼查，河南新财富集团成立于2011年，注册地址为郑州市郑东新区，注册资本11600万元，经营范围是“对实业投资、企业投资与管理”。该公司股东有两人，分别是持股80%的余泽峰、持股20%的林恒森。余泽峰共关联10家企业，其中河南新财富集团投资控股有限公司、河南省赛克隆贸易有限公司已注销。另一位股东林恒森共关联7家企业，多家企业也已注销。

河南新财富集团此前就曾卷入银行的贷款纠纷。据报道，河南新财富集团在2007年至2016年向时任郑州市商业银行副行长、郑州银行(2.67 +0.38%,诊股)副行长的乔均安行贿，乔均安利用职务便利，为河南新财富集团投资控股有限公司董事长吕某控制的公司在郑州银行贷款提供帮助。

“从银行股东涉嫌的违法犯罪角度来看，本次事件中可能涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，这两者的区别是要看银行股东是否存在非法占有的主观故意，需要后续等公安机关具体调查后才能知道具体细节。”赵洪升表示。

　　中小银行遭质疑

央行此前发布的2021年二季度评级结果显示：全国10%的城商行被评为“高风险机构”，其中包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社的农合机构风险最高，有271家银行被列入其中，其次是122家村镇银行，两者合计占比93%。

河南4家村镇银行存款无法提取的事件发酵后，记者发现，对于第三方平台及中小银行的质疑情绪正在储户中蔓延。比如，有网友表示，“村镇银行出事的当天，我就把京东金融里的存款全取出来了，怕后续其他第三方购买的银行存款发生挤兑，到时候跑不出去”；除了村镇银行以外的一些中小银行，比如辽沈银行、滨海农商行、盛京银行等，储户也产生了不安全感，宁愿在派息日前就提前取走，表示和本金相比，利息算不上什么。

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