中央经济工作会议提出2017年要继续实施稳健的货币政策，强调要保持稳健中性。这是在深入分析当前内外部形势和主要矛盾基础上作出的重要部署，为把握好货币政策调控的力度指明了方向。下一步，人民银行将实施好稳健中性的货币政策，进一步完善货币政策调控模式，强化价格型调节和传导，深化金融机构改革，进一步推进利率市场化和人民币汇率形成机制改革，完善金融市场体系，畅通政策传导渠道和机制，抑制资产泡沫，防止“脱实向虚”，提高金融运行效率和服务实体经济的能力。
记者：为了解决金融“脱实向虚”的问题，金融管理部门采取了哪些应对措施？
阮健弘：近年来，金融系统认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，立足金融服务实体经济本质要求，多措并举，狠抓落实，取得了一定成效。
一是总结国际金融危机的原因，强调发展实体经济。认识到美国次贷危机的原因是金融“脱实向虚”、金融与实体经济失衡。较早提出社会融资规模概念，并在各金融部门的共同努力下，于2011年正式统计和公布社会融资规模统计数据，更全面地监测金融对实体经济的支持力度。
二是着力降低社会融资成本。充分发挥利率工具引导作用，大力发展多层次资本市场体系，清理整顿银行业不合理服务收费，清理不必要的融资通道，开展地方政府债务置换，推动完善政府性融资担保体系，推动企业融资成本下行。2016年12月份，企业贷款加权平均利率为5.12%，比近3年高点下降了169个基点；2016年12月份，10年期AAA企业债发行利率为3.69%，比近3年高点回落了209个基点。
三是加强金融市场建设，提高金融机构定价能力。促进同业拆借市场、回购市场、短期融资券市场、商业汇票市场协调发展，拓宽货币市场广度和深度。依托银行间场外市场推动债券市场发展，减少行政管制，强化市场化约束机制，创新债券品种，加强债券市场基础设施建设，提高市场流动性。深化新股发行体制市场化改革，健全和完善退市机制。健全市场利率定价自律机制，提高金融机构自主定价能力。做好贷款基础利率报价工作，为信贷产品定价提供参考。
四是支持“补短板”。加强信贷政策指引，引导资金更多流向“三农”、小微企业、精准扶贫、民生改善等国民经济重点领域和薄弱环节。鼓励金融机构加大对先进制造业、新经济等领域的资金支持。主动对接“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带等重大发展战略。扩大人民币跨境使用，引导金融机构积极支持列入“三大战略”的重点规划建设项目。
五是加强监管，引导金融机构回归主业。持续规范同业业务发展，要求商业银行将表外业务纳入全面风险管理体系。严厉打击资本市场投机炒作和非法场外配资活动，规范上市公司融资和重组行为，抑制期货市场过度投机。开展互联网金融专项整治。充分发挥金融监管协调部际联席会议作用，形成监管合力。
记者：下一步，金融管理部门还将采取哪些政策措施推进供给侧结构性改革、引导金融机构回归服务实体经济的本源？
阮健弘：总的来说，要坚决贯彻落实党中央、国务院战略部署，按照中央经济工作会议要求，从五个方面开展工作。
第一，管住货币总量，保持货币政策稳健中性，为实体经济发展创造良好的货币金融环境。
要适应货币供应方式新变化，综合运用多种货币政策工具，调节好流动性闸门，保持流动性基本稳定。完善宏观审慎政策框架，引导金融机构审慎经营。
