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个人养老金开户战全面打响 银行争相布局预约开户

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2024-12-13 07:54:15  每日经济新闻

个人养老金制度已从36个先行试点城市扩展至全国。银行、保险等金融机构积极准备,尤其是银行端,新一轮开户战已经开始。在个人养老金制度全面铺开前,各大银行已在非试点地区启动了个人养老金资金账户预约开户工作。预约成功后,一旦政策全面放开,这些账户就会正式生效。

一位国有银行个人金融部门人士透露,每位员工大约需要完成20至30户的开户任务,时间从现在到明年一季度末。另一家股份行人士表示,该行的相关考核主要涉及开户数和缴存额两个方面。多家银行为吸引客户开设个人养老金账户,推出了各种优惠措施,如抽红包、送黄金等。目前,个人养老金开户人数已突破7000万户。

一家险企内部人士表示,公司将深化与银行机构的合作,优化代销业务流程,提升服务体验。多家保险机构也计划通过丰富产品供给和优化业务流程来激发客户的参与意愿。

在甘肃省兰州市,某股份制银行个人金融部门工作人员表示,银行已下达了个人养老金业务的考核任务量。某大行西部地区二级分行个金部总经理透露,他们已经下达了十几亿元的缴存额任务。尽管一些社保信息在外地的客户可以缴存,但由于当地仍是非试点地区,只能预约,缴存任务完成情况仍有差距。

12月10日,记者致电华东、华中地区多家非试点地区的银行网点。邮储银行、中国银行、浦发银行部分网点工作人员表示,从12月15日起,客户可以正常开户。在此之前,客户可以选择提前进行预约,也可以选择下周直接开户。多家银行网点工作人员也一致表示,可以提前进行预约开户。

相比已试点地区,新试点地区的银行机构借个人养老金制度全面落地政策东风进行开户缴存营销的热情更高。例如,邮储银行提供预约开户礼,交通银行推出抽奖活动,兴业银行针对非试点地区推出“预约有礼”活动。建设银行对非试点城市预约给出最高188元微信立减金,并在开户并完成缴存后提供额外奖励。工商银行在成都地区推出开户和缴存优惠,平安银行则提供现金红包和药诊卡福利。

个人养老金制度试点以来,开户人数已突破7000万户,但实际储存资金的人数不足三分之一,人均储存资金不到3000元。31岁至40岁的中高收入人群是开户、缴费和购买产品的主力军,主要原因是提前为退休养老做准备和抵税。

面对即将到来的全面实施阶段,金融机构希望进一步提升开户和缴存意愿。太平人寿已与多个互联网保险销售渠道建立合作关系,国民养老提出运用数字化、人工智能等新技术降低运营和销售成本,提高服务效率。保险公司建议提供多种类型的个人养老金保险产品,以满足不同客户的需求,并强化保险保障和财富管理功能。

(责任编辑:于浩淙 zx0176)
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