2024年全球经济十大预测：美国股市平淡无奇 中国股市见底回升(2)
第二个特点：虽然GDP增速下降，但GDP增速不会在一年内到达零值以下。这不难理解，降息之前，经济都处于过热状态，而经济从热到冷需要时间。从历史经验看，经济不会在一年内骤然降到零下。所以，2024年美国经济会变冷但GDP增速不会降到零下。
以上是从历史规律做出的判断。如果从微观机制出发，我们会得出相同的判断。
2022年11月3日，美国联邦目标利率上调为4%，2022年12月15日，进一步上调为4.5%。2023年利率继续上调，目前为5.5%。高利率必然抑制购房、投资等需求。图1的新屋销售数据已经展现出明显的下降趋势。
图1:美国新屋销售（季调折年数）
但是，2023年美国的就业、投资、金融市场数据为何都保持强劲？有一个关键原因：美国采取了积极的财政政策。
美国2023年财政赤字率高达6%，这些钱通过各种渠道支撑了经济。比如，通过补贴企业促进制造业回流。图2是美国私人部门制造业建造支出，可以看到制造业建造支出大幅上升，尤其是计算机、电子、电气行业。
图2:美国私人部门制造业建造支出（季调折年数）
流动性缩紧必然导致私人部门的资产负债表走弱，一个证据是商业银行的消费者贷款拖欠额开始上升（图3）。而且，2023年的财政政策力度不可持续，2024年会有所缓和。所以，2024年的美国经济会弱于2023年。
图3：商业银行的消费者贷款拖欠额
为何美国在2024年不会产生衰退？需要承认，美国经济中存在潜在风险。比如，疫情改变了很多公司的办公方式，导致美国商业地产空置率高，收益率低。在2024年的高利率环境下，如果商业地产的贷款到期，业主会很难找到低利率的再融资。这有可能会导致违约风险，也可能带动商业地产价格快速下跌。
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