银行卡与第三方支付平台绑定后，所有转账和交易权限都是使用开通支付平台时所设置的密码，而这个密码是犯罪分子自己设置的，也就是说，通过第三方支付平台交易跳过了需要知道银行卡密码这个环节。躲过了这一步，吴女士等受害人的资金大门就完全向黑客们敞开了。
在摸清情况，掌握犯罪手法后，警方根据黑客绑定的收件箱逐步查到嫌疑人的落脚点，日前涉案嫌疑人在广西落网。
在几人的住处，民警还查获了包括手机、便携式笔记本电脑、无线路由器在内大量的电子设备，以及大量的手机卡和银行卡。
追踪赃款去向牵出灰色“产业链”
犯罪嫌疑人最终落入法网，但案件并没有就此结束。因为赃款的去向成了一个迷，随着调查的深入，一条灰色的“产业链”显现了出来。
犯罪嫌疑人落网后，警方调查发现这些嫌疑人名下的银行户头里没有任何资产，赃款都去哪了？警方在其中一名犯罪嫌疑人廖某的家中找到了100多张他人银行卡，在进一步审讯中，犯罪嫌疑人廖某招供，是利用他人银行卡来“洗钱”，而这些银行卡都是在网上买的。进一步排查取证后，警方在昆明发现了一个涉嫌非法倒卖销售银行卡的团伙。这些嫌疑人首先在聊天群内发布银行卡的买卖信息，找到买主、谈好价钱后，利用淘宝购物平台和支付宝平台进行跨省犯罪交易。
在主犯谢某的住所，民警当场缴获该团伙尚未出售成套的他人身份证、银行卡、U盾共109套。这个犯罪团伙借助网络平台的虚拟性，从上家购买已经制作完成的成套银行卡后，又在网络上寻找下家出手。
民警分析，除了非法倒卖销售他人银行卡的犯罪团伙外，随意贩卖公民的个人信息，也是这条灰色“产业链”中的重要一环，就像吴女士为何会收到携带木马链接的短信，根据吴女士回忆，案发前不久她曾为自己的车辆购买了保险，显然吴女士的个人信息就是通过这样“灰色链条”泄露的。2015年11月，宁夏网安部门破获了一起非法入侵计算机系统案,根据该案通报的线索，昆明警方研判出一名社交昵称为“大满贯”的人员，有倒卖、贩卖公民个人信息的重大嫌疑。经查实，此人姓廖，就住在昆明，日前民警也将其抓获。
警方从廖某某的电脑中提取到用于交易的公民个人信息1000余万条，其中包括“新生儿”、“疫苗注射”、“残疾人”、“银行客户”等18类公民个人信息。在此警方提醒，遇到莫名来电或短信，一定提高警惕切勿轻易相信，一旦发现了异常情况马上冻结个人银行卡，向警方报案。
