值得注意的是，不是每个用户都是金融专家，专业金融机构和监管部门更需要合力保护用户和投资者的利益。一要做好信息披露，二要善于利用大数据技术发现异常、及时干预。目前，随着“网联”（非银行支付机构网络支付清算平台）进入到互联网金融市场，监管部门的预警监测能力得到提升，能借助大数据及时发现异常经营和交易行为，实现对数据流、资金流等的全面监管。
假网站
冒充公安索罚款
“您涉嫌洗黑钱犯罪，请尽快与派出所联系。”不久前，武汉的张女士和朋友逛街时突然接到一个陌生号码打来的电话。对方自称是公安局民警，并告知张女士近期破获了一起洗黑钱案件，警方在其中一个犯罪嫌疑人家里搜出了她的一张银行卡。
在“办案民警”问询下，张女士提供了自己的家庭情况、银行账户等信息，并按照对方要求登录网站。“打开后发现是检察院的网站，完全没想到这是一个陷阱。”在对方提示下，张女士在通缉系统里发现自己已被“通缉”。惊慌之余，她迅速按“办案民警”要求，在该网站上将银行卡号、网银密码等信息登记。“对方还让我关机，不要与外界联系，注意保密。”
几个小时后，张女士再次打开手机时却发现多条银行发来的提示短信，银行卡内90多万存款已被转走。她这才反应过来，原来是被骗了。
近年来，冒充公检法机关实施诈骗的案件屡有发生，虚假政府网站更是成为诈骗分子的施骗工具，不少群众不慎中招。民警提醒，公检法机关作为执法部门，不会使用电话方式处理涉嫌犯罪等事务的调查处理，也不会与其他部门相互转接电话。
国家行政学院信息技术部主任丁茂战：
