中华网 china.com

新闻

媒体评个人存取款超5万元不再登记 新规提升金融监管智慧

小 大

用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈

关键词：
2026-01-02 15:20:00  湖南日报

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行。新规取消了“个人存取现金超过5万元需登记资金来源”的规定。取款时，银行不再对所有人进行统一询问，而是根据风险状况决定是否进一步了解资金来源和用途。对于高风险情况，银行将进行强化调查；对于低风险情形，则采取简化措施。

媒体评个人存取款超5万元不再登记

新年第一天，“个人存取款超5万元不再登记”成为热议话题。2022年3月1日，为应对电信诈骗、洗钱等金融犯罪手段，监管部门出台了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，旨在筑牢金融安全防线，从源头切断非法资金流动渠道。现金因其匿名性和难以追踪的特点，容易被不法分子利用。当时不少诈骗案例通过“转账后大额取现”的方式转移资金，这一规定在反诈工作中发挥了积极作用。

然而，在实际执行中，这一规定逐渐暴露出弊端，引发诸多误解和冲突。许多储户在取款时遭遇柜员反复盘问，感觉隐私被侵犯，体验感很差。银行柜员为了完成任务，也付出了更多沟通成本，有时还因履行职责被投诉，感到委屈。

2025年11月，律师周筱赟曝光自己在银行柜台取款4万元时被反复盘问一事，引发广泛讨论。他呼吁杜绝基层银行反诈层层加码，道出了许多民众的心声。新版管理办法的征求意见稿已于2025年8月出台，说明良好的政策需要倾听民众合理诉求并动态优化调整。

取消5万元取款登记门槛，并非对反诈工作的松懈，而是监管智慧的升级。在金融交易规模日益庞大、形式多样的今天，“一刀切”地要求对所有超过某一金额的存取款进行同等强度的核查，消耗了大量银行人力资源，浪费了储户时间，也可能使监管力量分散，难以聚焦于真正的高风险环节。

关闭

失联11年，马航MH370残骸搜寻重启 调查船启程探测

失联11年,马航MH370残骸搜寻重启2026-01-02 15:16:15

今晚北京夜空可观测中国空间站过境，肉眼可见的37秒浪漫 共赏天宫号璀璨时刻

今晚北京夜空可观测中国空间站过境,肉眼可见的37秒浪漫2026-01-02 14:54:13

1月2日13时14分记得跟爱的人说爱你 中年婚恋节目里的爱情博弈

1月2日13时14分记得跟爱的人说爱你2026-01-02 14:53:50

回顾2025年岛内社会撕裂，郑丽文：希望未来的代表字是“和”

郑丽文,望通过对话实现两岸和平2026-01-01 16:58:52

台名嘴：怀疑歼20早就到过台岛上空 演习画面引发技术讨论

台名嘴,怀疑歼20早就到过台岛上空2026-01-01 23:10:11

美国脑癌大爷硬抗斩杀线 医疗兜底机制揭秘

美国脑癌大爷硬抗斩杀线2026-01-02 14:51:24

专家：中国黑科技颠覆电子战 电磁波变身能量源泉

专家,中国黑科技颠覆电子战2026-01-01 18:36:44

解放军2026年新装备看点多 未来作战体系轮廓显现

解放军2026年新装备看点多2026-01-02 09:20:26

“网红”哈尔滨悄悄干了件大事 冰雪经济再燃热潮

网红哈尔滨悄悄干了件大事2026-01-02 14:47:27

俄志愿军团指挥官“死而复生”背后 50万美元骗局

俄志愿军团指挥官死而复生背后2026-01-02 15:16:22

如何看待日本防卫费或“14连增” 军事扩张引担忧

如何看待日本防卫费或14连增2026-01-01 18:40:10

快船击溃残阵爵士6连胜 莱昂纳德末节爆发

快船击溃残阵爵士6连胜2026-01-02 14:49:06

高市新年再把“核选项”摆上台面 引发国内外关注

高市新年再把核选项摆上台面2026-01-02 13:07:45

2026年育儿补贴申领开放时间定了 1月5日起全面开放

2026年育儿补贴申领开放时间定了2026-01-02 14:27:03

2025年解放军四大军种有何收获 正义使命演习启动

2025年解放军四大军种有何收获2026-01-01 16:59:20

洪秀柱新年“三期许” 期盼台湾走出恐惧政治

洪秀柱新年三期许2026-01-02 09:16:59

今晚北京夜空可观测中国空间站过境，肉眼可见的37秒浪漫 共赏天宫号璀璨时刻

今晚北京夜空可观测中国空间站过境,肉眼可见的37秒浪漫2026-01-02 14:54:13

1月2日13时14分记得跟爱的人说爱你 中年婚恋节目里的爱情博弈

1月2日13时14分记得跟爱的人说爱你2026-01-02 14:53:50

洛阳博物馆被曝一唐代陶马倒下断裂 文物现状引关注

洛阳博物馆被曝一唐代陶马倒下断裂2026-01-02 14:35:55

普京官邸被袭 俄称解码数据交给美方 无人机攻击目标确认

普京官邸被袭俄称解码数据交给美方2026-01-02 13:10:32

伊朗纪念苏莱马尼遭美暗杀6周年 揭露美以真面目

伊朗纪念苏莱马尼遭美暗杀6周年2026-01-02 14:27:33

禁止驶入！渤海部分海域执行军事任务 军事训练进行中

禁止驶入,渤海部分海域执行军事任务2026-01-02 14:44:57

舒马赫滑雪事故已过去12年！家人：他正在以他喜爱的方式生活 现状依旧保密

舒马赫滑雪事故已过去12年,家人,他正在以他喜爱的方式生活2026-01-02 14:45:28

巴基斯坦在世界变局中可见度明显提升 多领域突破引关注

巴基斯坦在世界变局中可见度明显提升2026-01-01 16:54:32

美国纽约新任市长马姆达尼宣誓就职 承诺改善民生

美国纽约新任市长马姆达尼宣誓就职2026-01-02 10:05:18

顶级夫妻关系是合起伙来对付这个世界 共同抵御外部挑战

顶级夫妻关系是合起伙来对付这个世界2026-01-02 14:43:15

国乒新年连轴转抢分练兵，林诗栋、梁靖崑争当劳模，王楚钦首秀在2月 密集赛程考验队员

国乒新年连轴转抢分练兵,林诗栋,梁靖崑争当劳模,王楚钦首秀在2月2026-01-02 14:29:26

郑丽文盼中华儿女不再自相残杀 共创和平繁荣未来

郑丽文盼中华儿女不再自相残杀2026-01-02 13:12:18

伦纳德45分 快船胜爵士

伦纳德45分2026-01-02 14:45:00

快船六连胜 伦纳德45分闪耀

快船六连胜2026-01-02 14:49:48

“围岛”演习“开局即打”，“台独”在岛上无处可藏

解放军围岛演习粉碎台独幻梦2026-01-01 17:00:03

特朗普承认服用阿司匹林 剂量高于建议引发关注

特朗普承认服用阿司匹林2026-01-02 14:42:47

全国多地现2026首场降雪 冷空气携雨雪来袭

全国多地现2026首场降雪2026-01-02 14:34:12

台海军演宣布结束，炮火“炸”出国际百态 罕见措辞引关注

台海军演宣布结束,炮火炸出国际百态2026-01-01 17:05:36

失联11年，马航MH370残骸搜寻重启 调查船启程探测

失联11年,马航MH370残骸搜寻重启2026-01-02 15:16:15

相关新闻

主编邮箱
网上不良信息举报电话：010-56177181
关于中华网 | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 版权声明 | 豁免条款 | 友情链接 | 中华网动态
版权所有 中华网