取款超5万不再需要登记 新规简化流程
中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会于11月28日联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。新规取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，与此前的征求意见稿保持一致。
根据新规，银行不再对所有客户进行统一询问，而是依据风险状况决定是否需要深入了解。在出现较高洗钱风险时，银行会强化调查，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
办法强调，金融机构应按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保能够重现每笔交易，以便提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。此次《管理办法》的核心原则是基于风险开展客户尽职调查，避免采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施，平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。
例如，在日常业务中，领取养老金的社保账户通常被视为较低风险业务。多数老年客户收入来源清晰、资金往来稳定，金额也通常在合理范围内，洗钱风险并不突出。因此，银行在为老年人办理养老金、社保等相关业务时，主要是进行必要的身份识别和基本信息核验，一般情况下不会要求提供额外材料或增加审核流程。张大爷每月15日都去银行取3000元养老金，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
又跌1毛多！12月二师兄压力或更大？ 消费不振出栏增
外卖大战会因平台巨额投入而停止吗 补贴退潮信号显现
27岁网红在非洲遭绑架打断手脚 贵州老乡伸出援手
预约爆满！香港市民自发排长队献血 血库存量稳定但仍需支援
如何降低患胃癌风险 调整饮食习惯
面条厂藏飞机作坊 跨界创新要有托底 面条厂里的“三无”飞机引发热议
印方称“光辉”战机坠毁只是意外 官方强调安全纪录佳
邱泽许玮甯一家三口首同框 甜蜜誓言感动全场
俄军导弹试射失败坠落爆炸 普京遭受重击
社区多名干部被指用人脸面具打卡 考勤造假引关注
十天内俄罗斯三批日本 外交“三连击”引发关注
常吃4种食物的人胃癌风险低 护胃要点揭晓
高校招聘音乐老师被指存在萝卜岗 岗位疑为内部人量身定做
解放军黄渤海军演之际 国防部多次点名批日 专家：中方手段还有很多
新疆文旅欢迎全红婵来滑雪 粉色装备萌翻网友
引发轩然大波！郑丽文、马英九发声
普京为何公开停火底线 谈判前景与军事态势分析
得闲谨制发行通知 肖战主演战争片定档
陈挥文告别主持19年的广播节目 被离职心声吐露
银行取钱不再一刀切式询问 新规兼顾安全与便利
又跌1毛多！12月二师兄压力或更大？ 消费不振出栏增
曝俄导弹试验场发生严重事故 普京遭受重击
上千人围堵日本首相官邸，石破茂为高市早苗找补：她只是过过嘴瘾
日媒：高市政府的异常状态可见一斑 经济对策加剧通胀
特朗普马斯克共进感恩节晚餐 短暂卸下锋芒
赖清德抛出所谓“行动方案”，岛内舆论哗然：玩火行径！
英媒着急：别老盯着电车和AI，中国自动驾驶与新药研发也在快速崛起
27岁网红在非洲遭绑架打断手脚 贵州老乡伸出援手
高市步入歧途 美智库指了一条明路 缓和中日紧张关系
普京为何不愿意与乌克兰谈判 外交施压与战略算计
美国真准备打委内瑞拉吗 军事部署引发全球关注
外卖大战会因平台巨额投入而停止吗 补贴退潮信号显现
爱达邮轮取消所有日本目的地 聚焦韩国及东南亚航线
年轻“飞手”如何获得高薪酬 新职业受年轻人青睐
美陆军缩减直升机采购和研发计划 无人机时代重塑战争形态
相关新闻
单笔存取超5万或无需登记？新规征求意见中
金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不再需要说明用途，但现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额超过5万元时仍需进行尽职调查
2025-08-11 13:14:39单笔存取超5万或无需登记取款超5万无需说明用途?官方发文 新规征求意见中
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局和中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》，并向社会公开征求意见。意见征集自8月4日开始，将持续到9月3日
2025-08-11 09:29:32取款超5万无需说明用途取款超5万无需说明用途？三部门发文 新规征求意见中
2025-08-11 07:23:07取款超5万无需说明用途取款超5万要说明用途？三部门发文 新规征求意见中
2025-08-11 08:04:30取款超5万要说明用途单笔存取超5万或将无需登记 现金交易规则调整
2025-08-13 10:07:28单笔存取超5万或将无需登记多银行回应存取款超5万是否需登记 新规简化流程
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征集意见
2025-08-16 22:36:23多银行回应存取款超5万是否需登记
