律师银行取款4万遭盘问：具体买什么反诈与隐私之争

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2025-11-11 21:05:39 江宝观点

银行柜台前的一声质问，不仅拦下了一位律师的四万元取款，也引发了关于金融反诈与个人隐私权边界的争论。知名律师周筱赟在银行取款时，因拒绝说明资金用途而遭遇银行报警事件，这场风波发生在山东东营建设银行支行。

事情发生在11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，因参加朋友婚礼需要，前往中国建设银行东营东城支行提取现金。他原本计划取款4万元，但由于银行卡转账限额为2万元，加上ATM机取款限额只有5000元，他不得不选择在柜台办理业务。办理过程中，银行柜员告知他，取现超过1万元必须说明资金用途。当周筱赟询问这是哪里的规定时，柜员回答称是“东营市反诈中心”的要求。周筱赟起初与柜员争论，表示自己没有义务说明用途，但柜员坚称必须说明，否则无法取现。

尽管周筱赟最终妥协，同意对方备注用途为“个人消费”，但柜员却进一步追问具体购买什么。更让周筱赟难以接受的是，柜员开始询问他银行卡内的其他交易信息。柜员特别问到：“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟反驳道：“你是公安局吗？你对我刑事立案吗？我有什么义务向你汇报？”此时，柜员表示已经联系反诈中心，并称由于反诈中心电话无人接听，现在只能让反诈中心出警核实。周筱赟在银行等了半小时，但反诈中心始终没有派人到场。

事件发生后，银行与反诈中心各执一词。建设银行东营东城支行工作人员表示，按照反诈中心要求，市民超过2万元的取款，银行需要核实取款用途。该工作人员解释，这一规定是为了“防止电信诈骗，保护市民的资金安全”。然而，东营市反诈中心工作人员却给出了截然不同的说法，表示取款是否询问资金用途和他们无关，“这是银行自己的问题”。反诈中心工作人员解释道，银行确实应从保护用户资金财产安全的角度对个人进行尽调工作，但如果用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。

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