在电信网络诈骗的灰色链条中，“洗钱”早已不是新鲜词，不法分子通过拉拢他人提供收款码、银行卡转移赃款，让赃款在层层流转中“洗白”流向境外，给公安机关追查增设重重阻碍。这样帮助不法分子“洗钱”的行为，已经可能触犯刑法，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但居然有人在歪路上动起更歪的心思，妄图对这些“黑钱”搞起“黑吃黑”，最终当然是栽在了自己的“小聪明”里。

2024年8月22日，恩施市人民检察院受理了一起涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的审查逮捕案件，承办检察官起初以为是一起常见的“洗钱”案，可当对犯罪嫌疑人郭某的讯问愈发深入，检察官发现这起案件藏着更深的秘密。

（图片来源于网络）

“当时田某让我提供银行卡给别人取钱，取款五万，他得一万元，给我四万元，还说这个钱是不用还的。”

“给我转钱的人去上厕所了，田某马上打电话让我喊快跑。”

“樊某说他们的钱也来路不正，不敢报警。”

……

根据郭某的供述，她并非单纯帮上游转移赃款，而是和田某、樊某三人合谋，用一场精心设计的骗局企图“吞下”这笔钱。

时间倒回2024年7月，缺钱的郭某找到朋友田某，没有稳定工作、长期混迹社会的田某眼珠一转，想出个“来钱快”的法子，他让郭某提供银行卡替人“取钱”，拿到钱后他们按比例分，还特意强调“这钱不用还”。郭某被金钱冲昏了头脑，当即应允。随后，田某又联系了“有经验”的樊某，樊某开始用郭某的微信联系所谓的“跑分”团队，在联系过程中，为了逃避侦查，樊某和对方一直使用“贷款”等词语。

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他们伪装成愿意提供银行卡和取现服务的“帮手”，向“跑分”团队承诺：取现后会把现金交给团队操作手。暗地里，田某和樊某负责紧盯郭某的银行卡进账情况，一旦有钱到账，就立刻通知郭某找借口脱身，再把钱私吞——这正是他们策划的“黑吃黑”骗局。

2024年8月6日下午，跑分”团队的资金128000元钱果然转入了郭某的银行卡。田某、樊某立刻通知郭某撤离，三人汇合后，郭某在银行柜台取出50000元现金，随后三人将这笔钱瓜分。取现后，该银行卡中剩余的资金很快被银行冻结。

2024年8月14日，经公安机关电话通知，郭某选择投案自首。

移送检察机关提请逮捕阶段，这场“黑吃黑”的闹剧彻底浮出水面。承办检察官根据郭某的供述敏锐地意识到，这并非简单的“洗钱”，三人以非法占有为目的，隐瞒了不转移赃款的真实意图，让上游陷入错误认识并转入资金，其行为已涉嫌诈骗罪。

检察官迅速列出继续侦查提纲，建议侦查机关调整侦查方向，完善证据链。随着侦查深入，田某、樊某相继落网。

更值得注意的是，调查还发现，樊某当时正因刑事犯罪处于缓刑考验期，可能存在缓刑期间再犯罪的情形。

原来，2023年1月，樊某就因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被宣恩县人民法院判处有期徒刑一年两个月，缓刑两年，缓刑考验期截止到2025年1月9日，也就是说，樊某与郭某、田某合伙作案时，他正在宣恩县接受社区矫正。甚至在同年9月，樊某还伙同胡某、张某等人，参与了与本案案情相似的诈骗活动，可谓不知悔改、顶风作案。（已另案处理）

最终，郭某、田某、樊某三人因涉嫌诈骗罪被恩施市人民检察依法提起公诉。经恩施市人民法院依法审判，被告人郭某犯诈骗罪，被判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年；被告人田某犯诈骗罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元；被告人樊某犯诈骗罪，被判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币10000元，与前罪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处的有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币3000元，合并后决定执行有期徒刑三年九个月并处罚金人民币13000元。

法治社会从不是可以肆意妄为的“江湖”，郭某三人以为“灵机一动”能轻松获利，却不知“黑吃黑”的贪心只会换来更重的罪名；樊某明明受过法律制裁，却抱着侥幸心理知法犯法，最终亲手葬送了缓刑的机会。

检察官在此郑重提醒：个人银行卡是重要的金融凭证，切勿出售、出租、转借。稍有不慎就可能沦为犯罪分子的“工具”。同时，法律的底线不容触碰，无论是初犯还是再犯，任何试图挑战法律权威的行为，都终将逃不过正义的审判。