鑫慷嘉平台被曝崩盘庞氏内核+传销架构

小大

用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈

关键词：

2025-07-10 00:49:50 第一财经

近段时间，在各个新组建起来的“鑫慷嘉”投资者群中，人们转发着一张微信截图。截图中的黄先生自称是该平台的操盘手，他在留言中表示，他拿走了不属于投资者智商匹配的财富，希望他们能感谢并铭记这次教训。6月26日，“鑫慷嘉”平台的投资者发现账户资金无法提取时，黄先生在微信群里发出了这段留言。

目前尚没有确定的数据披露受损投资者人数和金额，但据投资者相传，此次涉及金额约130亿元，投资者大约200万人。“鑫慷嘉”平台疑似一个“庞氏内核+传销架构”的资金盘，以虚拟资产投资为由头，以稳定币为支付手段，通过“拉人头”入会的方式聚拢资金。最终，操盘手将手中的稳定币通过“混币器”快速实现跨境转移。

“鑫慷嘉”成形于2021年，最初声称做石油现货交易，后来转向衍生品交易，并对接了DGCX（迪拜黄金和商品交易所）。然而，DGCX从未承认过该平台，并多次发布警示声明，指出在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。为了实现“拉人头”的目的，“鑫慷嘉”设立了兵团式9级架构制度，从上到下依次为司令员、军长、师长等，规定了不同级别的晋升需要达到不同的直推数量，并给与相应的奖励标准。

陈女士告诉记者，她就是这样被朋友拉进来的，朋友告诉她这个投资是合法合规的，收益还高。陈女士本想投进去1个月就提现，但平台要求投资2个月之后才能提现，结果等待她的却是平台爆雷的消息。6月27日早上，微信群解散，群主也删了她的微信。

“鑫慷嘉”的关联企业是贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，注册资本为3000万元，实缴资本却是0元。并且，该公司已被列入经营异常名录。为了不断诱导投资者加大投入，“鑫慷嘉”平台推出了各种促销活动，比如，投资50万元送“特斯拉Model 3”。此前，赣州市章贡区金融服务中心曾联合当地公安等部门排查发现，位于赣州市章贡区的一个门店出现线下聚集，宣传投资“鑫慷嘉”平台能获取高额回报。事实上，平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改。

值得注意的是，“鑫慷嘉”平台通过虚拟币USDT参与项目和进行资金结算，用户需购买USDT进行充值。由于操作难度大、步骤复杂，很多新人选择将人民币转给上级，再由上级兑换成USDT入金。事实上，在我国，虚拟货币投资早在2017年就被监管叫停。2021年，中国人民银行等十部委再次强调虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

在此之前，多地监管、公安机关已察觉“鑫慷嘉”风险，累计发出十余次风险预警。随着“鑫慷嘉”的崩盘，各个资金盘也开始摇摇欲坠，越来越多的紧急预警在币圈传播。陈女士提及这次投资经历时总结说：“赚不了认知以外的钱。”

近段时间，不少地方监管部门持续警示与稳定币相关的风险。深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室发布风险提示，称近期一些不法机构以“金融创新”“数字资产”等为噱头，利用社会公众对稳定币了解不足的特点，通过发行所谓“虚拟货币”等方式吸收资金，诱导社会公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，严重危害社会公众财产安全。

(责任编辑：0764)

关闭

鑫慷嘉平台被曝崩盘 庞氏内核+传销架构

相关新闻

今日热点

频道热点

鑫慷嘉平台被曝崩盘庞氏内核+传销架构