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监管部门多方协同 万亿险资入市瓶颈亟盼打通 政策利好促险资增配权益市场

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2025-01-06 15:00:31  新浪财经

监管部门多方协同万亿险资入市瓶颈亟盼打通。监管部门正在讨论如何打通险资增配权益市场的制度障碍，完善考核评估机制，让保险资金在合规体系下更加积极。2024年，保险资金被寄予厚望，监管部门多次强调要壮大保险资金等耐心资本，增加其在权益市场的配置。

政策的不断加持促使一向低调的保险资金在资本市场掀起新一轮“举牌潮”。据统计，2024年至少有8家保险机构进行了20次举牌，创下近4年新高。然而，截至2024年三季度末，保险业资金运用余额为32.15万亿元，其中股票、证券投资基金和长期股权投资的配置比例分别为7.26%、5.54%和7.55%。上市险企层面，国寿、平安、太保、新华、人保对权益类资产的配置比例也有所差异。

业内人士认为，按照各公司总资产及偿付能力充足率对应的权益投资比例上限测算，保险资金权益加仓空间大致在万亿元规模。尽管表现谨慎，但保险资金作为负债资金，必须持续投出去以实现增值，叠加政策引导，保险资金在资本市场上的动作加速是必然趋势。

然而，保险资金增配权益市场面临困境，尤其是在新会计准则下，保险公司净利润和净资产波动加大。在这种情况下，平衡好这一问题将面临更大挑战。业内人士建议进一步优化FVOCI（以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产）的认定标准，以降低财务波动性，减少险资入市顾虑。

自2023年起，上市保险公司开始全面应用新会计准则，导致利润表波动性加大。具体来看，执行新金融工具准则后，以公允价值计量的股票投资有两种计量方式：一种是计入公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（FVTPL），市值变动直接确认为投资收益；另一种是计入FVOCI，股息确认为投资收益，市值变动和买卖价差不计入投资收益。保险公司权衡利弊后，倾向于将大量权益资产归入FVTPL，直接加大了利润表波动。

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