罕见！保险代销基金遭解约，发生了什么？(3)

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2024-11-05 09:59:06 新浪财经

“我们一般是跟随，看到有大公司解除合作才会跟进解除。小的代销机构很难带来销量，但维护成本却不低。尤其是系统对接、销量复核、销售服务费统计等，都是实打实的成本，长期以往一直维系着就没必要了。”北方一家解约过基金代销机构的中小公募品牌总监对券商中国记者称。

协同效应不佳

虽然保险系基金代销势力整体优势不明显，但面对着逾30万亿元的基金管理规模，保险机构并未放弃这块市场，其中不乏部分“知难而上”的挑战者。

以泰康保险集团为例，其早在2014年就率先获得基金销售业务资格，但此后几年业务进展缓慢。Wind数据显示，截至2022年5月底泰康保险集团的代销基金数量只有1只。根据2022年6月北京证监局公告，泰康保险集团提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据有关规定决定注销该公司的公募证券投资基金销售业务许可证。随后，泰康保险集团旗下的泰康人寿申请基金业务销售资格，该申请最终于2023年3月获批，于2023年9月底取得证监会核发的《经营证券期货业务许可证》。但截至今年11月1日，泰康人寿代销的基金数量只有20只。

前述华南公募品牌负责人表示，近些年基金业蓬勃发展，基金代销也是一块“大蛋糕”，各类机构自然想进入分杯羹。各类机构禀赋各异，虽在各自领域具有较好优势，并不见得都能在基金代销领域站稳脚跟。从销售模式上看，保险和基金有着一定区别，传统保险公司主要是线下代理人模式，保险公司虽有庞大的销售队伍，未能呈现出显著的协同效应。

华南一位公募市场人士对券商中国记者分析称，从产品属性上看，基金偏向于投资理财，和银行券商等机构的主营业务更为接近，两者的协同效应会更强。此外，在移动互联网趋势下，年轻一代基民纷纷选择了第三方基金代销平台，这些平台通过直播、社区、贴吧等互动形式，捕捉年轻一代基民的心智流量。保险机构要想分一杯羹，会相对困难些。

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(责任编辑：乔娇 TT0002)

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