媒体揭秘“白户”骗局购房陷阱背后的千万贷款黑洞(3)

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2024-05-10 12:23:08 新黄河客户端

一旦贷款到手，不论是宁某还是“白户”，都不会去还款。在宁某的计划中，即使银行后来发现贷款逾期，只要届时房价能超过银行发放的贷款金额，银行实际上没有遭受多少损失，工作人员就不一定会追究。

但是，当房地产市场趋于平稳，200多万的房子无法涨价到300多万时，宁某的骗局就再也维持不下去了。

诈骗案中频频出现“白户”身影

近年来，利用“白户”骗取贷款的犯罪行为屡有发生。仅在上海，就发生过骗取车贷、信用卡等案件。

青浦检察院曾办理过一起骗取车贷案件，也是类似的手法。在该案件中，被告人李某某从2018年9月起通过中介在全国范围内招揽不符合贷款条件的借款人，并提供首付款、伪造贷款证明材料，安排他们与青浦区等地的汽车销售公司签订购车合同、与上汽通用汽车金融有限责任公司或北京现代汽车金融有限公司签订贷款合同，帮助不符合贷款条件的借款人通过贷款审核，将车辆和车贷都骗到手。

此外，去年10月底，上海市闵行区人民检察院对张某等9人涉嫌信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪提起公诉。

张某平时做信贷中介的生意，工作主要是招揽客户办理各大银行的信用卡，从中收取少量手续费。2019年底，他在为客户办卡时，发现某银行有一项贷款产品，最高额度20万元，办卡门槛较低，不限户籍，信用良好、在沪缴纳公积金满一年即可申请。此外，张某还发现其他银行也有不少类似业务的贷款产品和信用卡服务。于是召集很多符合申领条件的人，办理大量信用卡后从中套现。

为了让他们满足申领条件，张某又通过代办工商注册的方式，以自己或者朋友的名义开设了多家空壳公司，并收集控制所有的营业执照、公司章等。这些“白户”办理银行卡前，张某都会先准备好他们的征信报告及身份证，为其开设上海的公积金账户，并一次性缴纳一年公积金。此外，张某还会为这些“白户”准备好一套完整的个人信息和新的手机卡号，当作银行信用卡的申领材料，而这份信息除了姓名和身份证号，其余全都是虚假的。

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