报警人称，1月10日，发现学校正常使用的第三方支付平台因为密码错误无法登录，这引起了他们的警觉。随后，他们立即与第三方支付平台联系，解决了登录问题。但登录该账户后，发现自2017年12月28日以来，学生通过第三方支付平台转账的方式交纳的教材费全部被人转走。
让民警大惑不解的是，从2017年12月28日到2018年1月11日长达半个月的时间，学校财务人员却对资金被盗毫无察觉？
经深入调查得知，学校的第三方支付平台是学生交纳教材费的账户，设定有自动转账功能，当学生家长交纳教材费后，当晚零时就会自动转到主管部门的指定账户，他们每天只是核对学生的交费情况，第二天账户是没有余额的。所以，不法分子利用了这个转账的时间差，提前把余额转走。
这起案件引起了泰安市公安局的高度重视，该局立即成立专案组，组织刑警、网安、经侦等部门警种依托“网警+X一体化”作战模式，开展数据侦查工作。
经分析，中学资金账户在2017年10月20日被盗，10月24日被修改绑定手机号码，之后，该账户内有多笔资金转账流转记录，民警怀疑该账户被用作洗钱账户。
这给办案民警出了个难题，被盗账户的资金分流用的都是第三方支付平台，所有的一切都是虚拟身份，要想查出幕后黑手的真实身份，就要逐个揭开他的层层面纱。
涉案账户被用来洗钱
办案民警抽丝剥茧，将涉案海量数据进行汇总分析，再把这些信息和嫌疑人的身份信息进行逐一验证。
通过细致分析，警方发现这不是一个单纯的网络电信诈骗团伙。一个以犯罪嫌疑人余某为首，非法利用信息网络为主的不法团伙逐渐浮出水面。
该团伙组织架构完善、分工明确，有主管、财务、业务员，为逃避打击，他们采取冒用、收购、盗用他人第三方支付平台账户和银行账户的方式，转移赌博资金，进行洗钱。
