【观察者网 综合报道】近日，印度发生一起约18亿美元的欺诈案，涉案的有该国珠宝商富翁——尼拉夫？莫迪（Nirav Modi）。后者拥有价值5400亿卢比（约84亿美元）的钻石和黄金。
据路透社2月16日报道，印度第二大国有银行旁遮普国家银行（PNB）日前表示，旗下位于孟买的一家分行经查遭诈欺17.7亿美元，这成为印度历史上规模最大的贷款诈骗案。随着相关数据的披露，问题显得越来越严重。律师事务所Nishith Desai Associates合伙人、为此案提供咨询的普拉蒂巴？贾因（Pratibha Jain）表示，“令人担心的是这可能是冰山一角或者中间的一部分。我们并不知道那里还会有什么。”
报道截图
印度史上最大欺诈案
旁遮普国家银行表示，该分行的两位初级管理人员从2011年起非法发放担保函（letters of undertaking），要求其他金融机构的海外分支为几个特定账户持有者延展信用，大部分授信企业都是尼拉夫？莫迪的海外客户。
据悉，其中一位曾担任旁遮普国家银行孟买分行的外汇部门副总经理。为避开监测，其绕开旁遮普银行的内部讯息系统，通过Swift全球支付系统发出指令，要求印度银行的海外分支机构以担保贷款的形式支付现金。目前这两位雇员已被印度联邦警方逮捕。
旁遮普国家银行向印度中央调查局控诉称，这起欺诈由尼拉夫？莫迪主导。后者在福布斯2017年印度富人榜上排名第85，年仅47岁的他是该榜单上最年轻的富翁之一。
图自福布斯
据印度报业托拉斯报道，这起案件还牵涉到了尼拉夫？莫迪的舅舅——梅于尔？乔柯西（Mehul Choksi），后者掌握印度最大的珠宝钻石加工、销售公司吉檀迦利（Gitanjali）集团的负责人。
路透社报道，税务部门17日表示，因旁遮普省国家银行陷入信贷诈骗案，印度银行至少损失27亿美元。截至2017年3月，该银行已向尼拉夫？莫迪和梅于尔？乔柯西的有关公司提供27.4亿美元（1763.2亿卢比）的贷款和担保。
据了解，被卷入此次欺诈案的银行包括印度国家银行（State Bank of India，超过2.21亿美元），阿拉哈巴德银行（Allahabad Bank ）和同心银行（Axis Bank）等。一些海外贷款人也被认为有受骗的风险。尚不清楚是否还有其他印度银行也将贷款给了尼拉夫？莫迪的企业。
对于这一案件，印度央行已经了解了具体情况，并且要求涉及的所有银行在本周末前提交所有贷款的相关信息。印度政府则要求所有银行在本周末前提交所有与这起案件或者其他类似事件有关的报告。
值得注意的是，尼拉夫？莫迪及其家人已于上个月离开印度，有消息称其去了美国纽约。对此，印度外交部“叫停”了莫迪和乔柯西的护照的效力。如果不作出回应，那么他们的护照可能被吊销。此外，印度司法机构已经向国际刑警组织请求给予协助，追查尼拉夫？莫迪和梅于尔？乔柯西的下落，一经发现后带回印度。
环球财经网称，旁遮普银行首席执行官表示，莫迪已经联系旁遮普银行并且提交了一份还款计划，但是该银行想要更多的细节。
此外，印度当局还承诺，任何解决旁遮普国家银行信贷受损的救助办法都不会让纳税人来承担成本。但市场分析师认为，这个承诺就和莫迪和乔柯西用来获得贷款的担保一样“真实”。
在诈骗案被发现后，尼拉夫？莫迪名下位于孟买和新德里的珠宝店和其他商业实体在15日被印度执法机构查抄，其在孟买的居所也遭到搜查。
旁遮普国家银行首席执行官Sunil Mehta表示，该行有能力信守一切承诺。如果需要，就会承担全部责任和损失。该行已于16日提交了针对吉檀迦利集团的控诉。
摩根士丹利分析师Sumeet Kariwala认为，如果需要旁遮普国家银行自己赔款，该行将面临严重的潜在损害，除了商誉受损，还会被要求增加资本金800亿卢比，对后续业务开展不利。
对于诈骗案被发现的经过，报道称，如果没有联邦监管部门，这起案件可能还将继续下去。据悉，直到近期尼拉夫？莫迪寻求向银行申请新的一笔贷款时，这件欺诈案才被发现。
当时，曾担任孟买分行外汇部门副总经理的肖迪已经退休，其继任者拒绝批准莫迪的请求。这令一直以来顺利得到贷款和担保的莫迪十分气愤，向银行抗议拒绝其担保请求。
旁遮普银行在控诉文件中称：“这个时候，莫迪的公司抗议称，其过去就已经做过类似的事情，但是该分行的记录中却没有任何类似担保贷款的细节信息。 ”
直到此时，旁遮普银行和调查人员才意识到之前的担保函是虚假的，并首次提出了4400万美元的欺诈控诉。两周后，另一份控诉文件也被提交，涉及价值约18亿美元的多笔交易。
一名印度财政部官员透露，专门打击金融犯罪的印度中央执法局将调查这起巨额贷款诈骗案是否存在洗钱可能。
