目前，虚拟货币交易正从线下转至场外市场。由于其不受监管，风险较大，无法保障资金安全，投资应慎重。同时，境外炒币风险同样不容忽视，为让资金顺利“出海”，部分平台可能涉嫌虚构资金名目，存在法律风险
日前，比特币中国发布公告称，将于北京时间10月30日12时停止提现业务。
9月15日，国内各比特币交易平台先后宣布，将在9月30日及10月30日关闭交易。截至目前，国内3大比特币平台——火币网、OkCoin和比特币中国都已停止了充值业务。
9月4日，7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求各类代币发行融资活动（ICO）立即停止，接下来，监管层迅速出手，国内比特币交易所先后被关停。
“如果风险不能通过非取缔的方式短期内予以控制，为了保护无风险认知与风险承受能力的普通投资者，只能快刀斩乱麻，进行取缔。”中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君表示。
继中国强化虚拟货币监管后，韩国、俄罗斯也迅速强化了对虚拟货币和ICO的监管。10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。
风险加速暴露
我国ICO的激增，使得虚拟货币的风险加速暴露。
早在2016年，中国人民银行等5部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，其中明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。“从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
然而，监管层对虚拟货币风险的反复提示并未引发投资者的重视。在比特币等虚拟货币的炒作火爆之后，又出现了基于虚拟货币的“新玩法”——ICO。
工信部调查数据显示，2017年以前，我国ICO项目一共只有5个；2017年以来，ICO迅速发展，截至今年上半年，数量达到了27个，ICO总计融资26亿元，7月份、8月份，ICO项目数量再度飙升。截至9月7日，全国范围内ICO涉及资金数十亿元，ICO项目参与人数超过10万人。
中国人民银行金融研究所所长孙国峰认为，ICO没有规范程序可循，消费者仅基于白皮书的内容来判断是否参与融资，而多数的白皮书内容虚假、严重失真，涉嫌非法集资。“很多消费者并不关心项目本身的价值，只关心投资回报，致使风险被忽略。”孙国峰表示，从理论上讲，虚拟货币的价值取决于项目白皮书中承诺的技术方案能否成功实现，但很多ICO项目募集资金并没有用于项目本身，而是被挪用至其他用途，甚至一些项目的实际操作与白皮书的内容毫无关系，涉嫌明显的主观故意合同诈骗。
