去银行取钱时,你是否被问过钱款用途或资金来源等问题?此前,一位律师在银行取4万元现金时,因被柜员盘问并报警而引发广泛关注。2025年11月3日,山东东营的周筱赟出差期间前往银行取4万元现金,柜员要求他报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上,文中提到柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”

2025年11月28日,中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要多问几句。《管理办法》自2026年1月1日起施行。金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。对低风险情形,采取简化措施。

例如,张大爷每月中旬都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。但如果大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元,这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。
金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见,意见征集期为8月4日至9月3日
2025-08-11 16:20:03超5万元现金存取或无需登记2026年1月起,一批新的法律法规将开始施行,涉及社会治安、保育教育、电动汽车、网络安全等多个方面。个人存取现金超过5万元将无需登记
2026-01-01 16:05:31今日起个人存取超5万将无需登记金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿,超5万元现金存取不再需要说明用途,但现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额超过5万元时仍需进行尽职调查
2025-08-11 13:14:39单笔存取超5万或无需登记2026年1月起,一批新的法律法规将开始施行,涉及社会治安、保育教育、电动汽车、网络安全等多个方面。个人存取现金超5万元将无需登记
2026-01-02 09:18:48个人取款超5万元不再需要登记