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银行回应加码取现要求 反诈不应成审问

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2025-11-13 09:28:52  慕容律师

银行回应加码取现要求 反诈不应成审问！反诈很重要，但不能把储户当成诈骗对象。周律师出差山东时，想取四万元现金作为朋友婚礼的份子钱，却经历了一次“线下反诈沉浸式体验课”。

银行回应加码取现要求

银行柜员告知他，一万元以上必须说明用途。央行正在研究取消五万元以上说明用途的规定，而地方银行却自行加码到一万元。周律师配合写了“个人消费”，柜员继续追问具体买什么。接着，柜员翻出上个月的流水，点名追问某笔钱的来路。合规可以理解，但程序要有边界，没有立案和手续的情况下，把柜台变成审讯台显然不合适。

银行回应加码取现要求 反诈不应成审问

最终柜员表示要让反诈中心出警核实。周律师在柜台等了大约半小时，反诈中心和派出所电话一直没人接。走吧又担心被扣上“跑了”的帽子，只能原地耗着。半小时后，支行领导到场，与柜员沟通后决定取消核实。周律师选择不取现离开。

银行回应加码取现要求 反诈不应成审问

问题的核心不是反诈，而是把反诈当成“无差别审问”的万能理由。结果是风险没减少，老百姓更难受。建行东营东城支行工作人员坚称这是执行东营反诈中心的防诈骗要求，两万元以上取款都得核实用途。然而，东营市反诈中心明确回应这与他们无关，是银行自己的决定。反诈中心强调，对于取现金额并无固定标准，银行应根据风险自主做尽调，但不能阻碍正常业务办理。

多家媒体调查发现，同在东营，另一家建行网点表示五万以内直接取现，证明这是基层网点自行其是。银行将反诈作为免责金牌，通过过度审查把责任转嫁给储户和基层员工，自己却不承担违规操作的风险。周律师最终选择不取款离开，并在事后表示建行东营分行曾托人道歉，但他不接受。银行虽私下认错，但至今未公开承认是自身规定，也未明确整改措施。

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