央视采访建行取款被报案当事律师银行反诈措施引争议

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2025-11-12 11:54:59 观察者网

11月5日，微博认证用户“周筱赟律师”在社交媒体上分享了自己在中国建设银行山东东营支行取款时遭遇盘问并报警的经历，引起广泛关注。当时，周筱赟在东营出差，计划取现4万元用于朋友婚礼随礼。然而，在办理业务时，柜员连续询问取款用途以及之前某笔转账的性质。

央视采访建行取款被报案当事律师

由于周筱赟没有给出柜员认为合适的答案，柜员随后表示已联系反诈中心和派出所。周筱赟对此感到不满，并在社交平台上评论称，银行的做法不仅侵犯了客户的隐私权，还将所有客户视为犯罪嫌疑人来审问。

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根据周筱赟的陈述，建行东营东城支行要求取款1万元以上需登记资金用途。当周筱赟表示取款是为了个人消费或给朋友结婚红包时，柜员均表示这些选项不符合要求。随后，柜员进一步询问之前的转账情况，周筱赟认为这侵犯了他的隐私，并拒绝提供更多信息。最终，银行工作人员选择了报警处理。

周筱赟质疑银行的行为违反了中国人民银行2022年出台的规定，该规定明确指出个人办理单笔5万元以上现金存取业务才需了解并登记资金来源或用途。对于为何不使用ATM机取款的问题，周筱赟解释说，ATM机有每日取款限额，他的账户限额仅为5000元，无法满足当日取现4万元的需求。

事件曝光后，“律师自曝取款被银行盘问报警”的话题迅速登上微博热搜，网民普遍质疑银行在执行反诈核查时存在过度干预的问题。周筱赟在接受媒体采访时表示，银行严重侵犯隐私权，违反了现代文明社会最基本的法制精神。他强调，银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白，而根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务。

东营支行回应称，此举是执行地方反诈要求，取现1万元以上都需说明取款用途及资金来源，以防止用户资金被骗。11月7日，建行东营分行副行长侯新和通过他人向周筱赟转达了道歉意向，但周筱赟明确表示不接受该道歉。他认为银行方面表面道歉，背后却继续推卸责任。周筱赟已向中国人民银行、国家金融监督管理总局实名举报了建行东营分行领导侯新和等人。

在这场争议中，取现核查的标准成为焦点问题。根据中国人民银行2022年的规定，个人办理单笔5万元以上现金存取业务才需了解并登记资金来源或用途。而建行东营支行将门槛降低到了1万元。更值得注意的是，周筱赟称新的《管理办法》征求意见稿已取消了对5万元以上说明来源和用途的要求。

东营市反诈中心工作人员解释称，根据目前的反诈形势，银行理应进行尽调工作，但对于取现金额并没有一个固定标准。此类事件并非个例，近年来类似的事件屡次引发舆论关注，反映出银行在平衡反诈风控与客户体验方面面临的挑战。银行在执行过程中暴露出流程标准化不足、沟通方式欠妥等问题，导致客户难以摆脱被冒犯的感觉。部分银行对监管要求的理解仍停留在机械执行层面，未能将风险防控与人性化服务有机结合。银行需要将声誉风险思维前置到员工培训和客户沟通流程中，才能在坚守风控底线的同时，筑牢“以客户为中心”的品牌信任根基。

(责任编辑：zhangxiaohua)

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