证监会宣布：继承5万以下股票基金免公证！如何申请继承、到哪办，一文看懂简化继承流程

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2025-07-26 17:39:27 每日经济新闻

继承5万元以下股票基金，现在不用跑公证了。7月25日，证监会发布通知，简化已故投资者小额遗产继承程序。对于5万元以内的小额遗产继承业务，不再要求进行公证，第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人可凭借死亡证明、有效亲属关系证明等材料直接办理。

证券基金行业惯例在处理已故投资者遗产继承时通常需要继承人提交由公证机构出具的继承公证书。随着经济水平的发展，继承人为继承总价值不高的小额遗产需花费大量时间和精力办理公证，并支付额外费用，成本与收益并不匹配。

适用本通知规定的小额遗产继承业务需满足以下条件：一是已故投资者和申请人均应为境内自然人，且申请人为已故投资者的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人；二是已故投资者在同一证券公司开立账户项下的全部净资产合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）；三是已故投资者持有的同一基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构开立账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结转收益）。即使多个账户总额超过5万元，但各账户净资产均不超过5万元，同样适用小额遗产继承，无需提交公证材料；四是申请人需前往已故投资者开户证券公司的营业场所现场办理，或按相关机构要求向公募基金管理人、基金销售机构申请办理。

小额遗产继承优先采用证券资产交易变现的方式，申请人可申请重置账户交易密码，卖出或赎回账户资产后直接继承资金，十分便捷。申请人须向证券公司、公募基金管理人或基金销售机构提交相关材料，接受申请的机构应对材料进行必要审查。申请人与其他继承人自行协商完成小额遗产分割，不得因该继承事项再次申请非交易过户。业务完成后，若已故投资者账户无余额/份额，相关机构应注销账户。

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