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重磅!四大银行融资方案公布 财政部等战略投资注入(2)

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2025-03-31 08:09:30  每日经济新闻

目前来看，六家国有大行的核心一级资本充足率均高于监管最低要求。根据最新披露的2024年财务数据，截至去年年末，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行的核心一级资本充足率分别为14.1%、11.42%、12.20%、14.48%、10.24%和9.56%。

一般而言，商业银行补充核心一级资本主要依赖内源性途径如利润留存积累，以及外源性方式包括配股、定向增发、可转债发行和引入战略投资者等，而采用特别国债进行资本补充的方式并不常见。

中金公司团队指出，本轮注资是自2010年以来主要国有大行统筹推进的新一轮股权融资，旨在应对资产和内生资本补充速度剪刀差背景下的资本压力。核心一级资本仅能通过外部股权融资和内生利润补充，不能通过资本债券补充。近年来国有大行息差和盈利承压，因此有必要寻求外部融资。

回顾历史，国有大行经历了三轮主要注资：1998年财政部发行特别国债向工、农、中、建四大行注资2700亿元；2003—2007年财政部通过汇金公司向工商银行、建设银行、中国银行和交通银行分别注资并实现AH两地上市；2010年工、建、中、交四家国有行通过配股补充资本；此后农业银行、邮储银行、交通银行陆续通过IPO和定增等方式募资。

上海金融与发展实验室主任、首席专家曾刚表示，此轮措施重点在于促进发展，期望通过增强资本基础来支持国家政策和实体经济。尽管国有大行资本充足，但面临经营环境压力和盈利能力下降，内源资本积累受限。注资有助于提升银行服务能力，稳定资本市场，并提升估值。长远来看，国有大行需转换经营理念，提高管理水平，实现风险、资本和收益的平衡。

(责任编辑：于浩淙 zx0176)
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