多家银行“吃”下百万罚单，信贷业务违规成重灾区监管力度持续加码

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2024-12-25 08:33:23 晨财经

多家银行吃下百万罚单！年终岁尾，监管密集行动，银行业频收罚单。11月份，全国银行业金融机构收到超过150份罚单，被罚没总金额达到9093.61万元，罚单数量和总额均超10月份，多家银行面临百万级别的罚款。数据显示，银行贷款业务依旧是违规的重灾区，部分机构将其他类贷款违规变造为科技、绿色、涉农等重点领域贷款，部分信贷投放虚增空转，多名银行员工因此被终身禁业。

多家银行“吃”下百万罚单，信贷业务违规成重灾区

本月以来，多家地方银行收到了大额监管罚单。贷款业务违规成为主流，其中贷后管理不到位、流动资金贷款被挪用、信贷资金违规“输血”房地产、股市方面尤为明显。例如，12月11日，西安银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银等规定被罚379.2万元，相关责任人也受到处罚。12月13日，邮储银行盐城市分行因办理无真实贸易背景的国内信用证业务及虚假应收账款的保理业务被罚105万元。12月23日，陕西定边农村商业银行因违规办理房地产开发企业贷款、未经任职资格审查任命董事被罚58万元。统计数据显示，仅12月以来，中国邮政储蓄银行多地分支行累计罚款金额超780万元。

这一波监管力度从11月开始已经加码。公开数据显示，11月份，中国人民银行、金融监管总局以及国家外汇管理局对银行业金融机构开出158张罚单，共计9093.61万元，罚单数量、总金额较10月份均有明显上升。国有大型银行收到的罚单数量高达58张，农商行、城商行罚单数量也超过了30张。百万元级别的罚单主要集中在农村商业银行。

对于银行来说，岁末年初往往是揽储旺季，为完成指标任务，银行违规揽存现象时有发生。“以贷转存，虚增存款”成为不少银行临时抱佛脚的常用手段。11月14日，浙江温岭农村商业银行因违规设定时点性存款规模考核指标以及通过不正当方式吸收存款被处以130万元罚款；同日，恒丰银行台州分行也因类似原因被罚150万元。

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