央行支持股市新工具落地再贷款激励回购增持

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2024-10-18 15:09:38 中证网

央行支持股市新工具落地

10月18日，中国人民银行联合国家金融监管总局、中国证监会发布通知，设立股票回购增持再贷款，旨在激励引导金融机构向符合条件的上市公司和主要股东提供贷款，以支持其回购和增持上市公司股票。这标志着央行前期宣布的支持资本市场的货币政策工具已落地。央行支持股市新工具落地！

再贷款首期额度为3000亿元，年利率1.75%，期限1年，可视情况展期。该政策适用于不同所有制上市公司。国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家全国性金融机构将按政策规定发放贷款，支持上市公司股票回购和增持。

公告明确，股票回购增持再贷款按季度发放。从即日起，21家金融机构可向符合条件的上市公司和主要股东发放贷款用于股票回购和增持，并于次季度第一个月向中国人民银行申请再贷款。对于符合要求的贷款，中国人民银行按贷款本金的100%向金融机构发放再贷款。此政策为阶段性安排。

市场人士分析认为，按照以往政策惯例，再贷款累计期限估计可达3年。再贷款工具适用于国有企业、民营企业、混合所有制企业等不同所有制的上市公司，体现了对不同所有制公司的一视同仁。

根据公告，21家金融机构自主决策是否发放贷款，合理确定贷款条件，自担风险，贷款利率原则上不超过2.25%。贷款资金“专款专用，封闭运行”。对于与“信贷资金不得流入股市”等相关监管规定不符的情况，豁免执行相关监管规定；其他信贷资金则继续执行现行监管规定。

从贷款利率看，金融机构发放贷款利率原则上不超过2.25%，能够有效激发上市公司和主要股东回购增持股票的热情。市场人士指出，这一低利率水平有助于推动资本市场稳定运行，只要上市公司分红率高于2.25%，使用贷款回购和增持股票就变得有利可图。

央行还明确了符合政策支持范围的上市公司和主要股东的具体条件。对于上市公司回购股票，需符合《上市公司股份回购规则》第八条规定的条件且不是已被实施退市风险警示的公司；同时应披露回购方案。对于主要股东增持股票，增持的上市公司不得为已被实施退市风险警示的公司；主要股东应为持股5%以上的股东，具备债务履行能力，且最近一年无重大违法行为；主要股东增持也应披露增持计划。

再贷款工具涉及多个环节，包括股票增持回购、银行发放贷款以及人民银行发放再贷款。央行强调，21家金融机构贷款资金要专项用于股票回购和增持，确保“专款专用，封闭运行”。具体而言，申请贷款的上市公司和主要股东需开立单独的专用证券账户；金融机构也要分别开立银行贷款专用账户和对应的资金账户，监督上市公司和主要股东做到专款用于股票回购和增持。在贷款全部清偿前，资金账户不允许支取现金或对外转账。

此外，央行将此类贷款的发放机构限定为21家全国性金融机构，且贷款规模需与再贷款规模相匹配。其他金融机构不允许发放此类贷款。专家表示，银行信贷资金不能违规进入股市仍是金融监管的重要原则。

(责任编辑：卢其龙 CN070)

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