券商业务规范升级：券商员工线上违规开户展业被禁止，朋友圈招揽客户引争议

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2024-10-02 19:11:00 财联社

A股市场近期的强劲表现激发了股民的参与热情，随之而来的是券商员工在朋友圈积极推广开户链接，以方便新客户快速进入市场。然而，这种做法很快受到了券商合规部门的警告，引发了业界对“朋友圈分享开户链接”合法性的讨论。

互联网技术的进步促使券商从业人员广泛利用社交平台，特别是朋友圈，作为招揽客户的渠道。近期股市的连续上涨更是加速了这一趋势，各种便捷开户的信息在朋友圈内频现。但这种看似适应市场形势的做法，却因触及监管边界而引起争议。

根据相关规定，券商员工不得借助他人或互联网平台直接进行客户招揽和客户服务。这意味着，不论是开户链接还是二维码，都不能在朋友圈、微信群等公开网络平台上展示。监管层面的明确立场在此前的案例中已得到体现，如贵州证监局对某券商经纪人及营业部采取监管措施，因其将开户二维码交由非员工使用。

尽管朋友圈属于个人社交领域，但其公开性使之可能被归类于互联网平台，从而触碰了监管的红线。券商在利用此类平台时，必须确保行为符合“充分了解客户”及“适当性管理”的原则，而这正是朋友圈分享开户链接难以满足的。

为了进一步规范证券从业人员的网络行为，地方监管机构如上海证监局已发布通知，强调建立健全对自媒体使用的管理制度，加强合规监督，确保从业人员在线上服务时严格遵守规定。湖南证监局也明确指出，从业人员不得公开展示开户二维码，尤其是在公共场所或通过非证券人员进行开户代理。

除朋友圈外，其他互联网平台如微信群、QQ群、抖音、小红书等，若用于发布开户链接，同样面临合规风险。这些平台因其开放性和广泛的可接触性，容易被视为面向公众的招揽行为，与现行监管政策相悖。四川证监局此前对一起通过抖音违规招揽客户的案例进行了警示，再次强调了相关禁令。

在不同场景下，开户链接和二维码的使用需谨慎处理。例如，在有营销人员直接在场并控制展示的情况下，向特定有意向的客户展示二维码可能是允许的。然而，一旦脱离直接控制或涉及委托他人推广，则可能构成违规。

随着互联网技术在金融服务中的深入应用，券商及其员工在利用社交平台进行业务拓展时，必须严格遵循监管框架，避免合规风险，保护投资者权益，同时也促进市场的健康发展。

(责任编辑：张小花 TT1000)

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