事关个人账户，多家银行密集行动

小大

用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈

关键词：

2024-06-05 16:23:38 凤凰网

近期，多家银行加强了对个人客户身份信息的管理和治理工作，旨在提升金融服务安全。邮储银行发布了关于个人客户身份信息核实完善的公告，指出对于信息不全的客户，银行可能对其账户采取金融服务限制措施。此举措并非邮储银行独有，青海银行、山西银行及广东兴宁农商行等亦纷纷加大了类似工作的力度。同时，工商银行和农业银行正针对长期未使用的“沉睡账户”展开提醒提示，以激活这些账户或促使其主人进行必要处理。

银行方面强调，这些措施是为了有效应对电信诈骗、洗钱等非法行为，强化金融安全的风控体系。客户如收到银行通知，提示其更新即将过期的证件信息或其他个人资料，应尽快按照指引操作。例如，林小姐就因银行的及时提醒，得知自己的回乡证即将到期，并迅速采取了行动。

在具体实施上，邮储银行计划从2024年8月起，对未能完成信息核实、存在过期证件或信息真实性存疑的客户采取业务限制。需核实的信息涵盖了姓名、性别、国籍、职业、住址、联系方式及证件详细信息等。此行动不仅限于大型国有银行，众多城市商业银行及农村商业银行同样积极参与，如青海银行等，通过设定时间表来推进个人客户信息治理，对未按时完善信息的账户实施交易限制。

银行业内部人士指出，这一系列行动是银行风险管理的常规升级，与新开户信息审核标准提升及国家严厉打击电信诈骗和洗钱活动紧密相关。此外，随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等相关法律法规的出台，银行对个人身份信息的核查工作加速推进，这不仅有助于提升安全性，还能优化用户体验，增强金融服务能力。

另一方面，针对“沉睡账户”的专项提醒提示工作也在持续进行中，由国家金融监督管理总局于2023年10月启动，预计持续一年。工商银行、农业银行等机构参与其中，提醒客户检查自己的账户状态，同时警告消费者警惕假冒银行名义的诈骗行为，避免点击不明链接。

至今，该行动已取得一定成效。河北省和安徽省等地监管机构的数据显示，数百万计的“沉睡账户”已被唤醒或处理，涉及唤醒金额高达数千万元。此外，这也符合央行对信用卡业务管理的要求，即控制睡眠卡比例，促使银行对信用卡业务进行精细化管理。

(责任编辑：乔娇 TT0002)

关闭

事关个人账户，多家银行密集行动

相关新闻

今日热点

频道热点