李思等受害者均向记者表示,之所以相信梁建红,一个最主要的原因是梁建红银行领导的身份,“当初跟我们介绍时说的还是副行长”。并且每次她们都是在银行现场办的业务,全程被工商银行当作VIP贵宾接待。
张珊还向记者表示,梁建红曾提供过带有工行标识的相关文件,以证实相关业务的真实性。
其中包括一则银行会议纪要图片,提及了有关为企业做存款贡献度的业务。
但当初梁建红以文件机密为由,用黑色图层遮挡了这张图片的关键部分,如今文件难辨真伪。
此外,多位受害者还向《华夏时报》记者指出,他们认为梁建红的行为是职务侵占行为。
一个重要的原因是,他们通过转账的方式办理大额存单后,存单里的钱基本都是当天被直接转至梁建红安排的账户。
大额存单里的钱转到他人账户有着种种限制,梁建红难以单独实现所谓的盗窃行为。
中国工商银行北京某支行人士告诉《华夏时报》记者,通过本人借记卡转账的方式办理大额存单后,想把存单里的钱转到他人银行卡,需要先把钱转回本人借记卡,然后再进行转账。
如果不通过银行卡,相当于先取大额现金再转账,银行需要有这么多的现金库存,而且大额现金支取需要提前预约,在工商银行系统内,超过50万还需要行长进行审批。
不仅于此,还有一个重要的限制,即需要满足人民银行的“伪现金”交易要求。
“伪现金”交易指的是未发生真实现金存取,商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务,实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。
上述工作人员告诉记者,人民银行规定,非同名结算账户之间的大额现金转账,需要出具双方的交易背景和用途。
4月26日,据财联社获悉,近日,建行、工行、中行2年期、3年期普通定期存款利率普遍下调10个基点。其中,三家银行的2年期定期存款利率均下调至2.5%。
2022-04-26 16:57:03建行原标题:印度彩民中2.5亿卢比头奖,不到一周就后悔:家门口挤满了求助的人对印度彩民阿诺普来说,2.5亿卢比(约合人民币2200万元)的彩票头奖竟成了一种负担。
2022-09-27 10:02:37印度男子后悔中了2.5亿新华社北京10月7日电(记者叶昊鸣)记者7日从交通运输部获悉,国庆假期(10月1日至7日)全国预计发送旅客总量超过2.5亿人次,全国交通运输行业运行总体平稳,各种运输方式衔接有序
2022-10-07 21:21:02国庆假期全国预计发送旅客总量超过2.5亿人次高邑县公安局关于冀AJ16666电动自行车号牌丢失补办的情况通报 【新闻多一点】女子中的尾号6666车牌离奇失踪视频来源:农民频道微博近日,河北高邑县
2022-05-12 19:16:06车牌10月1日至7日,全国交通运输行业运行总体平稳,各种运输方式衔接有序,全国旅客发送量较往年同期出现不同幅度地下降。
2022-10-08 02:26:52国庆假期据中央纪委国家监委网站6月4日消息,中国工商银行云南省分行原党委书记、行长蒋玉林涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。
2022-06-04 20:07:06工行云南省分行原行长蒋玉林接受审查调查