工行2.5亿存款不翼而飞银行高管“内鬼”暗箱操作(2)

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2022-03-17 07:53:31 凤凰网

3月11日，李思、张珊等多位受害者在北京告诉《华夏时报》记者，他们均与一位名叫梁某某的女子相识，或为前同事，或为多年好友。

而梁某某与梁建红是同学关系。

经梁某某介绍，他们在梁建红那里办理了高息大额存单业务，结果损失惨重。

“2018年年末的一次聚会上，梁某某告诉我梁建红那儿有个大额存单业务，说是年底了有些小额贷款之类的企业需要资金，问我能不能存点钱。除了银行规定的正常利息外，每个月还额外补贴2%的利息。”李思说，从2018年12月中旬起，她自北京远赴南宁，通过梁建红办理了4笔三个月一期的大额存单业务，共计投入本金超过1000万元。

张珊比李思参与的时间要早几个月。

根据她及家人的说法，梁某某向其介绍梁建红负责一项业务，该业务是为落实国家关于解决企业融资难融资贵的相关政策要求，向中小企业发放贷款提供服务，具体内容是为降低贷款风险，需要存款人以大额定期存单的方式按30%存贷比向工行南宁分行存入资金，作为贷款企业的存款贡献金。

企业愿意为此额外支付2%的利息。

此后，张珊分三笔共计200多万元通过梁建红办理了大额存单业务。

然而，天上不会掉馅饼。这个通过工行南宁分行高管办理，看似靠谱的高收益业务，事实上是一个陷阱。

据梁建红到案后供述，由于家庭变故，她想在工作之外找一些投资渠道赚取更多额外收入，从2011年11月就开始找亲戚朋友借钱。

到了2018年初，每月需要支付大约450万元利息，她所投资项目又都处于亏损状态，无法找到更多借款。

于是产生了伪造大额存单替换银行客户真实存单，以代办取款方式窃取客户存款的想法。

南宁中院经审理查明，2018年9月至2019年5月，梁建红以为贷款企业做存款贡献为由，通过梁某某等3名中间人找有闲置资金的客户到工行办理大额存款业务，承诺除给予正常的银行大额存款利息外，额外支付给中间人每个月4.5%左右的收益。