更为惊人的是，团伙作案起初仅有个位数成员，但随着交易量的增大，这些成员会发展身边的朋友入伙，同时还会在“壳公司”账户交易过于频繁的情况下，发展新的贸易公司入伙，雪球越滚越大。上述案件就累计非法买卖外汇2.12亿美元。
手法四：无处不在的“黄牛”
用现金直接进行外币兑换的地下钱庄，由于现金携带不便等原因，越来越不被犯罪分子所采用，但并非绝迹，而是在一些特殊行业中“隐秘”地存在着。
2016年9月广东省珠海市香洲区人民法院宣判的一个案例披露，一香港收鱼档和海南籍或广东茂名籍渔船进行鱼货结算时，由于无法用港元直接结算，不法分子便趁机作为中间人“帮助”结算，每当有货款需要兑换时，不法分子便会上门去取，然后拿着交易款去到渔船附近的地下钱庄进行兑换，此案的钱庄地点在珠海市拱北口岸广场某商行内，有时也会在广场附近路边停靠的车内进行汇兑，每月总计兑换量在100万元左右，获利在万分之五至千分之一之间。
此类非法买卖外汇案件，涉案金额相比前几类较小，社会危害性较轻，有相对固定的交易时间和场所，因而公安机关也比较容易打击。
严打地下钱庄
通常地下钱庄涉案人员会被认定为在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，依照《中华人民共和国刑法》以及《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以非法经营罪论处。
