平安证券内部的统计数据显示，2015年8月之前，公司客户中股票型客户占了80%，配置型客户不到20%。而到了2017年8月，配置型客户的比例已经达到了35%。
陈祎彬表示：“接下来，我们预计明年有可能达到50%。这个数字也是让我们很震惊的。这说明现在的散户已经有了风险理念，会利用各种工具分散自己的风险。”
陈祎彬认为，客户既然有这样的意愿，证券公司就应该准备多样化的工具，把投资策略和产品上整合推送给用户，这样可以更好地加强客户黏度。
先免费后收费
中国人民银行最新统计数据显示，2017年6月，个人存款总计642932亿元，人均存款约为46000元。在有智能投顾加入的新型商业链条中，假设一家证券公司有200万客户，若能借助投顾服务深度绑定这200万用户，就是近1000亿的市场。
不过，崔澍告诉记者，目前平安的线上投顾服务并不收费，只有一对一深度服务会收取相应较高的佣金。记者走访了多家券商，发现现阶段线上的投顾服务，不管是智能投顾还是人力投顾，还是以免费居多。
但互联网一定意味着免费服务么？安信证券分析师胡又文认为，普通投资者选择为证券交易资格支付较低的价格，但对于后续以投资顾问为主的增值服务却有着有极强的支付意愿。也就是说，如果能深度开发这近1000亿的市场，带来的回报将不可限量。
当前已经有一些券商开始尝试开展收费服务，并且增长势头还不错。
中泰证券副总裁黄华表示：“我们在设计中泰齐富通的每一个产品的时候发现，当产品和服务定了价格，客户反而会更认可，除了入口级产品（比如微信、微软视窗等）通常免费之外，现在越来越多的互联网公司开始尝试服务收费。金融服务本来就是为了给客户提供增值服务，既然对客户有帮助，有偿服务的方式完全可以为客户所接受。提倡服务有价，鼓励服务收费，就是你要打破通道服务的低层次，引导客户有偿服务消费习惯，鼓励员工专注提高产品和服务的专业度。”
在黄华看来，金融科技应该是一种人机结合，如果规划和运营得当，券商完全可以同步大力发展智能投顾和互联网平台投顾收费模式。几年前投顾收费不成功，因为是“穿新鞋走老路”，总是琢磨着提高投资者的换手，这不适合所有投资者。客户到这里要赚钱，但其实不尽然。客户最重要的是交流，更多是陪伴、辅助、工具。
中泰证券在推出智能投顾的同时，也推出了投顾线上化服务：牛人领航。客户在APP端观摩牛人投顾的投资组合运作，在移动端选择付费接受投顾服务。据记者了解，此款服务上线刚过一日，就出现了在线服务收费逾万元的明星投顾。
黄华表示，通过投顾服务收费的模式，投顾服务将回归其本源，优质服务可以收到更高的服务费，合适的产品也会推介给合适的客户，这也将开启转型财富管理的一扇门。
