如何辨识非法集资与合同诈骗！(3)

如何预防传销犯罪？

1、永远不要相信天上掉馅饼的好事，传销公司最常用的话就是让你在消费的同时赚钱，切记不可贪心；

2、不见兔子不撒鹰，所有传销公司都是为了一个钱字，在转钱之前一定要想清楚为什么给他钱；

3、不要感情用事，传销组织一般都是熟人，熟人找熟人，不要因为抹不开情面，最后伤害了自己；

4、投钱之前一定要审核公司的资质，了解公司的信用，可以从其营业地的工商部门查询。

涉众型经济犯罪之

非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款或变相洗手公众存款，扰乱金融秩序的行为。

其具有以下四个条件：

1、未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

2、通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4、向社会不特定对象吸收资金。根据我国法律规定，因参与非法吸收公众存款活动而受到的损失，由参与者自行承担。同时还有为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，也就是说在存在非法吸收公众存款的公司做业务员的人员，也有可能构成非法吸收公众存款的共同犯罪，被依法追究法律刑事责任。

典型案例

2024年1月，富县公安局经侦大队侦破一起涉众领域的非法吸收公众存款案，经查明：2022年2月初，陕西蒲城县人樊某某、王某某受主犯郭某某指派来到富县宣传“C-计划”，并迅速成立组织架构，注册固定公司，依托传统文化、尊老养老等题材，以产品投资周期短，回报高，托管式运营，操作简单方便，60日强制回本等口号大肆宣传“C-计划”投资项目，不断吸收会员，等到返利还本时，以各种理由搪塞推脱，造成辖区二十余名被害人经济损失150余万元的违法犯罪事实。

非法吸收公众存款惯用套路

第一步：画饼

承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

第二步：造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。