“寄存”模式问题之外,杰我睿还存在充值款进入个人账户的问题。陕西富能律师事务所副主任付鹏表示,消费者将资金打入个人账户而非公司账户,若能证明该个人账户与平台实际控制人、股东存在关联,可主张其对平台债务承担连带责任。
起底杰我睿黄金消失术!律师称杰我睿运营模式涉嫌刑事犯罪
上海市君悦律师事务所合伙人陈茉也表示,若有证据表明该平台存在以下任一情形,则亦可能构成集资诈骗罪:一是杰我睿未将吸收资金用于真实的、足额的黄金采购或对应保值措施,而是用于填补资金池、支付前期消费者“收益”或挪作他用;二是核心财务账户的非法与隐匿性,将投资者资金引导至个人银行账户,是刻意规避金融监管并为后续转移、隐匿资产创造条件,直接强化了其主观上非法占有集资款项的意图。
此外,陈茉建议,“杰我睿事件”并非普通商业纠纷,其运营模式已涉嫌非法集资等刑事犯罪。投资者应立即停止投入新资金,并系统性地保存所有证据,包括App内账户信息、所有充值记录、电子合同及与客服的全部沟通记录。建议消费者尽快携带上述完整证据材料,前往平台经营地或自身所在地公安机关的经侦部门正式报案,这是推动刑事立案、冻结资产、追查资金去向的关键一步。
她认为,此案也再次警示相关监管部门,亟须对以“商品交易”为名行“金融集资”之实的新型违法犯罪行为加强穿透式监管,聚焦核查资金是否流入个人账户,以及业务是否脱离实物、具备非法金融属性。
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