央视曝光特大贷款诈骗案揭开金融黑灰产网络

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2025-12-29 15:16:00 光明网

近日，安徽铜陵市警方成功侦破一起新型、特大“职业背债人”贷款诈骗案，揭开了一张横跨全国10余个省市的金融黑灰产犯罪网络。涉案人员多达300余人，涉案金额高达1600余万元。

事情始于2025年年初，在安徽铜陵一家银行的自助服务区，一名男子在ATM机前反复操作，试图取款但始终未能成功。他前往柜台咨询后得知，账户因涉嫌诈骗已被冻结，并被扭送至公安机关。

经审讯，这名男子杨某曾于2007年因抢劫盗窃罪被判刑，2022年刑满释放。出狱后，他因赌博欠下巨额债务。一个所谓的贷款中介主动找上门来，安排杨某乘车赶往铜陵并入住指定宾馆，接受培训。中介让杨某背诵虚假个人信息，并提供一部专用手机和新的微信账号。随后，中介带杨某前往银行办理贷款。两天后，杨某收到贷款审批成功并放款的消息，在中介陪同下取出钱款，但很快发现账户里的钱无法取出。

随着警方调查深入，一个新型犯罪群体逐渐浮出水面。这些被称为“职业背债人”的特殊群体，通过出卖个人身份信息、征信记录，并伪造贷款资料，帮助犯罪团伙向银行申请贷款。这些人只能获取小部分钱款，却要承担全额债务。据调查，本案中共有八名贷款人到铜陵进行贷款。

铜陵一家银行的工作人员报案称，自去年12月到今年1月，已陆续收到20多名同类型贷款人的申报，怀疑遭遇了贷款诈骗。警方进一步调查发现，该犯罪团伙组织严密、分工明确，涉及全国多起案件。团伙以王某为首，负责与各地贷款中介联系，并与成都的技术公司合作，为“职业背债人”提供虚假App。

在掌握充分证据后，安徽铜陵市公安局联合各涉案地警方展开了大规模跨省收网行动，成功抓获包括王某在内的11名犯罪嫌疑人。目前已有90多名“贷款工具人”在全国范围内各家银行成功申领了贷款，涉案金额高达1600余万元。

杨某因涉嫌贷款诈骗罪被采取刑事强制措施，以王某为首的犯罪团伙成员也已全部到案，并对犯罪事实供认不讳。下一步，公安机关将就此案移送检察机关审查起诉。

警方提醒，在数字经济时代，金融犯罪正朝着专业化、链条化、隐蔽化的方向发展。公众必须提升法律与风险意识，切勿轻信“无风险、高回报”的谎言，保护好自己的身份信息和征信记录。

(责任编辑：zhangxiaohua)

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