三家银行被罚超1.2亿违规行为遭重罚

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2025-12-22 13:59:22 观察者网

12月19日，中国人民银行与国家金融监督管理总局同日披露多张巨额罚单，涉及交通银行、工商银行及浦发银行三家大型银行，累计罚款金额超1.2亿元人民币。

交通银行因违反账户管理规定、清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，累计罚款约6783.43万元。这些违法行为涵盖账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、财政存款或资金管理、国库科目设置和使用，以及信用信息采集、提供、查询和相关管理等多个方面。此外，该行还存在未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明客户开展交易或为其开立匿名账户、假名账户等问题。交通银行的13名相关责任人一并被追责，罚款金额介于0.4万元至17万元之间，其中2人被给予警告。

交通银行回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚基于上述执法检查发现的问题作出，所涉问题均发生在2023年以前。交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。该行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。

同日，工商银行也因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。工商银行存在多项违法违规行为，涉及金融统计、账户管理、清算管理和特约商户实名制管理规定，以及反假货币业务管理和信用信息采集、提供、查询相关管理要求；同时还包括未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，未按要求报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明客户开展交易等问题。针对上述违法违规行为，中国人民银行依法作出行政处罚决定，决定日期为2025年12月10日。同时，17名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在2万元至15万元不等，其中4人同时被给予警告。

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