比特币的风险有哪些交易违法风险高

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2025-10-16 09:04:10 知了财经

比特币的风险有哪些交易违法风险高！最近总有读者询问关于在国内购买比特币的问题，以及是否可以通过境外平台进行交易。根据最新政策和真实案例，可以明确的是，在中国大陆，比特币交易不仅不合法，还存在很高的风险，包括资金损失甚至法律惩罚。

在中国大陆，比特币交易从根上就不合法。早在2017年，国内的比特币交易平台如“比特币中国”就已全部停止运营。2021年9月，央行等十部门发布了通知，明确将比特币兑换、交易及其衍生品定义为非法金融活动。这一政策到2025年不仅没有放松，反而更加严格。

例如，2024年江苏的一名个人试图通过地下钱庄将比特币换成人民币，结果钱转出去后并未收到比特币，报警后才发现对方是诈骗团伙。这种情况下，警方很难追回损失，因为交易本身就不合法。

有些人可能会尝试通过场外交易或去中心化平台来进行比特币交易，但这些途径同样充满风险。首先，资金安全无法保障，一旦出现问题，用户可能面临巨大损失。其次，这样的交易行为容易触犯法律红线，比如帮助他人将违法资金转换成比特币，可能会被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得，从而受到法律制裁。最后，银行对涉及比特币的资金流动监控非常严格，一旦发现异常，银行卡可能会被冻结，甚至影响个人征信记录。

对于那些考虑使用境外平台绕开国内规定的做法，也需谨慎。境外平台通常会检查用户的IP地址和身份信息，一旦发现来自中国大陆的用户，很可能会封停账号并冻结资产。即便成功注册，资金转移和兑换人民币的过程仍然需要通过地下钱庄，这又回到了前面提到的风险之中。

实际上，如果想投资赚钱，国内有很多合规的投资渠道可以选择，如股票、基金、数字人民币和银行理财产品等。这些方式虽然可能赚不到快钱，但至少安全有保障，并且受监管机构保护。记住，合法投资才是长久之计，一旦触碰法律红线，即使短期内获利也可能最终归零，甚至付出更大的代价。

(责任编辑：0882)

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