券商试点跨境理财通开闸近了券商积极筹备待启(2)

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2024-11-01 12:50:00 财联社

整体来看，“跨境理财通2.0”优化了原有机制，降低了个人投资者准入门槛，扩大了投资产品范围，有助于提升投资者积极性，开展多元资产配置。

跨境理财通诞生于2021年9月，今年1月内地与港澳三地相关管理部门发布优化措施，优化投资者准入条件、扩大参与机构范围并增加可投资产品种类。根据规定，内地券商可选择一家港澳券商作为合作方，双方需搭建系统以满足监管要求，并完成系统测试或评估。

对于内地投资者而言，参与“南向通”需具备完全民事行为能力，具有大湾区内地9市户籍或连续缴纳社保或个人所得税满2年，有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于100万元人民币或金融资产不低于200万元人民币，且近3年年均收入不低于40万元人民币。单个投资者的投资额度为300万元人民币，若同时通过银行和证券公司参与试点，则每种渠道的投资额度各为150万元人民币。投资产品包括低至中风险债券、在香港注册成立并经认可的基金，以及人民币、港元和外币存款等。

对于港澳投资者，可通过选择内地销售银行及其港澳合作银行，或选择内地销售证券公司及其港澳合作证券公司参与“北向通”。投资产品包括人民币存款产品、固定收益类公募理财产品和公开募集证券投资基金。

目前，深圳已有不少券商做好了从产品筛选到投资者教育的全方位准备。券商试点跨境理财通后，可以丰富当前跨境理财通的产品种类，提供更多含权产品。国投证券表示，未来加入试点将提升公司产品竞争力和服务能力，利用A股市场的反转机会拓展境外客户。招商证券则整合研究和产品优势，精选权益主动管理类基金、宽基类股票指数和类固收产品，满足不同风险偏好投资者的需求。

对于跨境理财通的持续扩容方向，券商希望进一步丰富产品类型和拓宽试点城市。未来随着客户参与范围或投资金额的提升，适时考虑提升跨境理财通投资总限额。

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(责任编辑：张小花 TT1000)

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