大额取现需预约多家银行称属实反诈风控升级

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2024-06-20 13:09:35 新浪

大额取现需预约多家银行称属实

近期，关于银行取款需向派出所报备的消息引发了社会广泛关注。实际上，这一做法属于“警银联动”机制的一部分，旨在强化金融机构在打击金融犯罪活动中的作用，尤其是针对涉及诈骗的资金流动进行有效堵截。为此，不同地区的银行对于大额取款的管理措施有所差异，但普遍强调了对资金来源、使用目的及账户流水的核实，以此作为保护客户资金安全、配合反赌反诈工作的措施。大额取现需预约多家银行称属实！

大额取现需预约多家银行称属实

《每日经济新闻》通过对北上广深等一线城市及多个省份的银行进行调查发现，多家银行在处理大额取款请求时，会详细询问取款用途、频次以及资金是否为储户自有，有的银行还需检查进账记录，确保资金“一直在卡内”。尽管取款流程相对严格，银行方面均表示，只要资金来源正当、用途合理，客户的正常取款需求不会受到限制。

例如，北京、上海等地的银行对于10万元及以上的大额取款普遍要求提前预约，并需储户亲自携带身份证及银行卡办理。部分银行在预约时会详细登记取款用途，并对频繁大额取现或特定用途如装修提出疑问，考虑是否有必要非现金支付。而在广州、深圳，银行同样强调预约制度，有的还特别关注取款是否为现金的必要性，或是要求核实资金是否长期存在于账户中。

除了一线城市，多地银行也实施了相似的管理措施。例如，河南、辽宁、安徽等地的银行对于5万元及以上取款通常要求提前预约，部分银行还会仔细审查账户流水，确保资金往来合法，避免涉及电信诈骗、洗钱等活动。银行工作人员在处理此类业务时，会基于反诈要求对资金用途进行询问，同时也强调，只要情况正常，储户的取款需求是可以得到满足的。

这些措施反映出银行机构在当前电信网络诈骗和跨境赌博犯罪高发背景下，通过加强内部管理和警银合作，提升对异常交易的敏感度和拦截能力，从而更好地保护储户的资金安全。尽管这可能导致部分业务流程变得复杂，但银行与警方的紧密协作已成功预防多起潜在的诈骗案件，有效维护了金融秩序和社会安全。大额取现需预约多家银行称属实！

(责任编辑：卢其龙 CN070)

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