此外,为了有效防控金融风险,银行对于大额现金的存取加强了审核机制。深圳农商行的某工作人员说明,对于10万元以上取款的客户,银行会审查其近期的交易记录和转账情况,尽管大多数情况下会满足客户的取款请求。至于建设银行20万元以上取款需通过手机银行预约的流程,则是为了提升处理效率,客户在线上申报用途后,银行评估合理性,即可快速办理业务。
深圳银行业界还透露,各金融机构可以根据自身情况实施大额现金取款预约分级审核制度,确保预约信息的完整性,并允许客户通过多种方式灵活预约或取消。在面对极大规模的现金存取或疑似异常交易时,银行可能会要求客户签署真实性承诺,作为风险控制的一部分。
近期,多家银行公布通知,将停止其通知存款产品的自动转存服务。其中,渤海银行指出,从2024年5月1日起,该行的自动转存个人通知存款产品将终止,并转换为“通知存款+”产品
2024-05-04 09:48:53多家银行下架存款自动转存功能原标题:无卡存取款越来越难了!多家银行收紧无卡存取款业务,主要从安全性角度考虑暂停无卡取款,关闭ATM二维码存款……近日,农行、交通银行相继发公告,加大无卡存取款业务限制。
2024-05-29 16:14:49多家银行暂停无卡取款业务6月11日,有网友反映,在吉林省长春市的一家吉林银行取款,被告知需要辖区派出所同意才行。12日,吉林银行涉事支行以及所属辖区派出所工作人员均表示,此举是为了防范电信诈骗,防止居民被电诈。
2024-06-12 16:44:16吉林银行回应取款需派出所同意6月11日,有网友反映,其母亲在吉林长春的一家吉林银行取款,总金额不到10万元,被告知需要辖区派出所同意才行。
2024-06-12 14:59:04吉林银行回应“取款需派出所同意”:此举是为了防范电信诈骗