第三方支付监管存漏洞变脸成诈骗“洗钱池”

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2018-01-23 04:05:46 中国青年网参与评论()人

2017年前三季度，深圳市反电信网络诈骗中心已帮助5671名受害事主冻结嫌疑账号9872个，拦截被骗资金3.15亿元。

然而，拦截的资金不过是一部分。王征途告诉《经济参考报》记者，以前诈骗分子是以银行卡对银行卡的方式转款，就像左手换到右手一样，追查起来相对容易。但现在，诈骗分子先通过银行卡转到第三方支付平台，再从此平台分转至多张银行卡取现。一些第三方支付平台就像一个庞大的“资金池”，已成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

第三方支付平台是指非银行的第三方机构在消费者、商家和银行之间建立连接，提供网上支付结算和资金转移服务的互联网机构。据统计，仅2016年，通过第三方支付平台交易的资金就超过20万亿元。目前，拥有中国人民银行发放牌照的第三方支付平台多达200多家，此外还有大量非正规的机构从事此类业务。

有钱没钱都能中招

2017年上半年，程序员小宋接到一个电话后，支付宝里一分钱都没有的他，竟被骗走了28万元。在此过程中，诈骗分子仅通过三个步骤，就将他支付宝“蚂蚁借呗”功能中“可借的钱”骗走了。

深圳警方总结了当前诈骗团伙的五种套路：一是冒充公检法工作人员诈骗；二是以“猜猜我是谁”“我是你领导”名义诈骗；三是通过邮寄方式发送中奖等虚假信息诈骗；四是伪基站诈骗，通过建立伪基站，伪造银行、保险公司等机构，向事主发送短信链接，以银行卡积分兑换现金等名义，要求其输入银行卡卡号、密码转走银行卡的钱；五是网络购物诈骗，骗子在一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息，诱骗事主汇款或以次充好或以假货进行诈骗。

王征途指出，诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段主要有三种：一是通过一些第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；二是将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现；三是利用第三方支付平台转账功能，将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关无法及时查询资金流向，逃避打击。