管好银行卡 莫落入洗钱陷阱
比起“真假吴某”的闹剧，更令人担心的是，像吴某这类无视国家法律法规、出卖自己银行卡的投机者大有人在。不少人只顾着眼前的蝇头小利，却不知已参与了洗钱犯罪，倒卖银行卡乱象频发。不少地区甚至已经形成一条收购、开办、销售、使用银行卡的地下产业链，对国内金融安全、打黑反腐工作造成了不利影响。倒卖银行卡是明令禁止的违法违规行为。《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定，经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的，5年内暂停其非柜面业务，3年内不得新开账户，并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布。对监管部门而言，需要不断加强个人银行账户分类管理和反洗钱合规管理；对金融机构而言，则要加强内控管理、合规履职，筑起防范金融犯罪的坚实防线。
