外汇局通报违规案 13家银行上榜

原标题：外汇局通报外汇违规典型案例：13家银行上榜 支付宝、财付通等支付公司在列

新京报快讯(记者宓迪)国家外汇局官网24日通报了一部分违规典型案例，其中涉及多家银行，同时也包括财付通、支付宝等多家支付公司在列。

支付宝、财付通均上榜

据其公告，2014年1月至2016年5月，支付宝(中国)网络技术有限公司超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误。外汇局称，上述行为违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条。根据《外汇管理条例》第四十八条，处以罚款60万元人民币。

此外，2015年1月至2017年6月，财付通支付科技有限公司未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，且未按规定报送异常风险报告等资料。公告指出，上述行为违反《外汇管理条例》第三十五条。根据《外汇管理条例》第四十八条，处以罚款60万元人民币。

两家支付公司涉逃汇

据悉，2016年1月至2017年10月，智付电子支付有限公司凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务，金额合计1558.8万美元。公告认为，该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款1530.8万元人民币。

此外，2016年2月至2017年6月，易智付科技(北京)有限公司通过系统自动设置办理分拆购付汇，金额合计159万美元。公告称，该行为违反《外汇管理条例》第十四条，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款107.45万元人民币。

此外，公告通报，2015年1月至2017年6月，上海盛付通电子支付服务有限公司违规办理跨境付款业务，且国际收支申报错误。上述行为违反《国家外汇管理局关于开展支付机构跨境外汇支付业务试点的通知》第九条、第六条等规定。根据《外汇管理条例》第三十九条和第四十八条，处以罚款62.5万元人民币。

13家银行上榜

此次通报还涉及多家银行，涵盖违规办理内保外贷等内容。记者留意到，除了中国银行、中国工商银行、交通银行外，包括广州银行、徽商银行、锦州银行在内的多家中小银行当地分行也在通报之列。

如公告指出，2015年6月至2016年7月，厦门国际银行泉州分行在企业境外贷款已经发生不良、明知担保履约义务确定发生的情况下，违规办理内保外贷签约及履约付汇业务。该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款280万元人民币。

而2016年1月至2017年7月，天津银行第六中心支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。公告称，该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款740.25万元人民币。

上半年共查处外汇违规案件1354件

据外汇局官网，2018年以来，外汇局在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时，维护外汇市场健康良性秩序，针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查，严厉打击各类外汇违法违规行为。上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。

下一阶段，国家外汇管理局将继续深化外汇管理改革，推动金融市场开放，服务国家全面开放新格局;保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。

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