银行“内鬼”暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞(3)

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2022-03-17 07:51:34 南充政法

此外，多位受害者还向《华夏时报》记者指出，他们认为梁建红的行为是职务侵占行为。一个重要的原因是，他们通过转账的方式办理大额存单后，存单里的钱基本都是当天被直接转至梁建红安排的账户。大额存单里的钱转到他人账户有着种种限制，梁建红难以单独实现所谓的盗窃行为。

中国工商银行北京某支行人士告诉《华夏时报》记者，通过本人借记卡转账的方式办理大额存单后，想把存单里的钱转到他人银行卡，需要先把钱转回本人借记卡，然后再进行转账。如果不通过银行卡，相当于先取大额现金再转账，银行需要有这么多的现金库存，而且大额现金支取需要提前预约，在工商银行系统内，超过50万还需要行长进行审批。

不仅于此，还有一个重要的限制，即需要满足人民银行的“伪现金”交易要求。“伪现金”交易指的是未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。上述工作人员告诉记者，人民银行规定，非同名结算账户之间的大额现金转账，需要出具双方的交易背景和用途。

一审判决书显示，有受害者的诉讼代理人认为，盗窃罪的犯罪特征是秘密窃取，但从梁建红整个犯罪过程来看，没有秘密窃取这一特征，无论是存单封存被调包、拿储户身份证、取款等都是梁建红利用其职务便利和影响力实施。如果没有利用职务便利和影响力，就不可能出现存单被盗的后果，因此应定性为职务侵占罪。

不过，一审法院南宁中院认为，梁建红因对外借款需支付利息、投资项目亏损等原因产生了制作假存单替换储户真实存单，以代办取款方式将储户存单中的存款取出供自己使用的想法，可见其主观上非法占有他人财物故意明显。梁建红、时某密切配合完成了盗窃存单款的过程，其行为符合盗窃罪的犯罪构成要件，依法应当以盗窃罪定罪处罚。

法院表示，在盗窃过程中，梁建红以工行南宁分行个人金融业务部总经理的身份为掩护，并支付约定的回报及部分被害人存单到期后通过其银行账户将本金予以返回，使被害人误以为存单款还处于被害人掌控中，真实目的是为了盗取被害人后续存单款。梁建红虽具有银行高管的身份，但其也知道其无法利用职务便利采用虚假手段从银行账户中直接支取被害人存单款，故才通过前述方式完成对被害人存单款的非法占有，其行为并不符合职务侵占罪的犯罪特征。

南宁中院在判决书中还表示，梁建红原所属单位(工商银行)是否退赔责任主体并不在本案审理范围之内，本院不予评判。

值得一提的是，据受害者反映和判决书证实，2018年12月7日，在中国工商银行南宁市东葛东支行，一名储户曾拿着经梁建红替换的假存单来办业务，被柜员识破系伪造后当场报警。然而，这起案件最终不了了之，梁建红得以继续作案半年之久。

(应受访者请求，文中李思、张珊均为化名)

来源：华夏时报

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(责任编辑：孙启浩 CN037)

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