银行“内鬼”暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞(2)

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2022-03-17 07:51:34 南充政法

李思等受害者告诉记者，一审宣判后，梁建红随即提起上诉，目前二审仍在审理当中。

据悉，梁建红于2019年5月被警方刑拘时，其罪名是涉嫌犯职务侵占罪。但在起诉阶段罪名变更为盗窃罪、诈骗罪、伪造金融票证罪等。

2.53亿存单款即在盗窃这一项中。梁建红在诈骗罪方面，涉及一位被害人200多万元未归还；伪造金融票证方面，涉及伪造350份存单等银行票证；集资诈骗与非法吸收公众存款方面，涉及向48名集资参与人吸收资金合计约35.6亿元，集资参与人实际损失约1.5亿元。

银行“内鬼”暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞

苏先生账户被取记录

具体到盗窃存单款方面看，据统计，梁建红共计窃取被害人李思、张珊等28人存单款约2.53亿元，除去案发前已返还部分款项，案发后仍有约1.2亿元未归还

判决书确定的退赔责任清单显示，这约1.2亿元由梁建红及下属时某两人共同退赔。

《华夏时报》记者注意到，南宁中院作出的一审判决书，揭开了梁建红调包储户存单的的详细过程。

首先，想要办理这个所谓给贷款企业做存款贡献的高收益业务，除了银行正常的办理流程及规定外，梁建红向中间人及被害人提出四点要求：一是大额存单的密码必须设置成企业方指定的密码；二是存单必须要在其和企业方、客户方在场的情况下用信封封存，在三方见证下用信封封存好后，三方在封口上签字；三是存单到期后，必须要在三方见证下打开之前封存的信封，由企业方陪同取款；四是将存单封存后，客户要将身份证交给其或企业方代表去核实客户身份。

据判决书显示，梁建红在被害人到工商银行办理大额存单时，便让其下属时某以企业方代表的名义陪同，要求被害人设置指定存单密码。在被害人钱款存入银行后，进行存单封存时，梁建红与时某使用事先伪造好的大额存单，趁被害人不备之机，将真实存单调换。

在伪造的存单被封存后，梁建红又以核验客户身份为由，让被害人将身份证原件交给时某，时某明知梁建红窃取被害人存单款，仍携带客户身份证原件、被害人的真实存单到银行柜台，使用事先掌握的密码，通过代办客户取款的业务将被害人存单中的钱款取出，转存至梁建红和时某控制的账户。

为持续通过上述非法手段获取被害人存单款，掩盖窃取被害人存单款的事实，案发前被害人存单到期时，梁建红还与时某以拆封封存伪造的存单并假装代理取款的方式，转账返还了部分被害人的存单款。

李思向记者出示了至今仍在她手中的多个封存着大额存单的信封。记者看到，这几个带着工行标识的信封至今封存完好，正面写着存单金额、存单期限等信息，背面的三个封口处均写着梁建红、时某及李思的姓名。

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封存着大额存单的信封。(注：为保护受访者隐私，抹去了其姓名)

职务侵占还是盗窃

此案最具争议的一点在于，案涉2.53亿元的大额存单款究竟是职务侵占还是盗窃？如果定性职务侵占，作为受害人的银行就该赔偿储户的损失；如果定性盗窃，意味着储户大白天在银行被偷了。

有异议的包括梁建红本人。她在法院辩解称，受害者对其个人的生活、工作经历都很清楚，知道其是工行南宁分行个人金融业务部的总经理，存单人也是基于其身份同意了其对存单人所提的四点要求，其本身也利用了身份快速办理了存单款的转入、取出，其认为自己的行为应认定为职务侵占罪。

李思等受害者均向记者表示，之所以相信梁建红，一个最主要的原因是梁建红银行领导的身份，“当初跟我们介绍时说的还是副行长”。并且每次她们都是在银行现场办的业务，全程被工商银行当作VIP贵宾接待。

张珊还向记者表示，梁建红曾提供过带有工行标识的相关文件，以证实相关业务的真实性。其中包括一则银行会议纪要图片，提及了有关为企业做存款贡献度的业务。但当初梁建红以文件机密为由，用黑色图层遮挡了这张图片的关键部分，如今文件难辨真伪。

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疑似工行内部文件(受访者提供)

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