而据BCG 全球合伙人兼董事总经理何大勇观察，有别于其他国家，中国高净值客户自主性强，因为自己创办公司所以很多人对宏观经济和宏观市场很了解；此外是对高收益机会要求比较高。
相关数据显示，中国可投资金融资产在100万美金以上高净值家庭2016年达到212万户，2021年预计达到400万户左右，高净值家庭私人可投资金融资产总额到2021年达到110万亿，市场潜力较大。
这其中，也许“高收益机会期望值较高”有待商榷。事实上，监管层就此已在警示风险，如发布投资者保护规则等；包括从业者也在不断自律；像国际理财师影响力大赛暨“安全理财观念传播大使海选”活动的推出。据悉，目前已有8381名理财师（截至9月30日）实名参与。
“理财是一个全面的财富规划和资产分配的过程。通过利用科学合理的金融法律工具，实现从现金、消费支出管理，子女教育和退休养老规划，风险管理和税收安排等全方位的资产分配规划！帮助大家盘活闲置资产，实现财富保值增值的目标。”来自锦州银行私人银行部财富顾问苏彬称。他说，欢迎朋友们和我一起参赛，携手向公众宣传控制风险、追求合理收益、避免金融骗局的安全理财观念！
当然，机构、个人投资理念或理财观之外；另一权衡因素是：中国经济新旧周期的争议下，宏观经济压力并未完全消退。
中天嘉华财富在对今年下半年宏观经济进行展望时便认为，尽管上半年GDP增速超预期，但是从拉动经济的“三驾马车”来看缺乏持续上涨的动力。拉动投资增速的房地产市场逐渐趋冷，基础设施建设投资增速在财政支出的限制下难以大幅提升，而制造业在持续去产能的大趋势下改善空间有限；上半年出口回暖主要由于基数因素以及人民币贬值效应滞后，随着人民币汇率企稳，考虑到未来特朗普的贸易政策可能会带来贸易冲突，预计未来出口压力仍偏大。
宏观经济周期影响着不同资产的相对表现，在新旧周期转换尚待确认的背景下，亦很难寄希望于某一类资产可以穿越历史。
对此，中天嘉华财富对于客户的投资理财建议仍维持年初的观点，将防范风险保资产作为下半年投资首要目标，做好大类资产配置，建议覆盖不同金融市场，避免单一市场波动带来损失的同时把握各个市场的投资机会。同时做好流动性管理，及时把握市场波动带来的投资机会。
