目前，有不少国家的确在尝试建设无现金社会，如IT产业发达、国土面积较小的瑞典。目前，瑞典1600多家商业银行已有900多家不再提供现金服务，农村地区不再保留自动取款机，商业企业拒收现金已经合法化。
在丹麦，统计数据显示，2015年，87%的16岁至74岁丹麦国民使用网络支付，网络支付量占消费量的25%；丹麦金融机构ATM从2007年3000多台降至2015年约2500台，营业网点从1991年2200多个降至2015年的800个左右。丹麦流通中现金量10年来一直保持在700亿丹麦克朗左右。
现金仍占主导地位
非现金支付发达了，是不是现金就不再重要，可有可无了？
在常青看来，尽管移动支付和刷卡支付数量正在增加，但现金支付仍占全球所有消费支付中的85%左右，占据绝对主导地位。
央行数据也显示，虽然当前非现金支付工具发展普及很快，但现金使用不减反增。2013年以来，我国流通中现金依然保持净增长态势，2014年、2015年、2016年分别为1685亿元、2957亿元、4046亿元，增幅分别为2.88%、4.91%、6.63%。在世界范围内，现金也仍然在大量流通使用。近10年来，美元、欧元、日元、英镑、加元、澳元和韩元等货币现金流通量占GDP比例稳步上升，韩元和澳元现金流通量增速尤为突出。
尽管无现金支付成为不少人的愿景，但在业内专家看来，基于现阶段制度与法律以及技术条件，尚不能完全取消现金。中国政法大学金融创新与互联网金融法制研究中心副秘书长赵鹞认为，对无现金支付要“存有敬畏之心”。“无现金”就意味着全程、全面记录个人的支付信息，其中难免涉及个人隐私，一旦这些敏感信息被大规模泄露，将造成重大社会影响，甚至形成不可挽回的损失。
赵鹞强调，在现有金融理论框架下，持有现金仍是最有效的风险管理方式，特别是在个人面对极端金融风险的时候，卖掉所有资产去持有现金很有可能是最后的选择。
现金支付的便利性不可替代
当前，非现金支付的发展也带来了新问题，比如部分商户拒绝现金支付，这也引发了广泛讨论。
“‘非现金’并不是‘不收现金’。”常青认为，国内一些第三方支付机构也在呼吁，无论是使用现金、银行卡或电子钱包的消费者，都应得到他们所需要的服务。
